Alchemix (ALCX) coin là một giao thức DeFi cho phép tạo ra các mã thông báo tổng hợp đại diện cho lợi nhuận tiền gửi trong tương lai. Điều này cho phép người dùng tìm nạp giá trị tượng trưng tức thì dựa trên kho lưu trữ stablecoin tạm thời. Giao thức giới thiệu một bản sơ khai DeFi mới mạnh mẽ cung cấp nhiều ứng dụng cho người dùng và một công cụ mới thú vị cho các nhà phát triển khác.  Alchemix (ALCX) là một giao thức cho vay DeFi mới đã huy động được 4,9 triệu đô la chỉ trong tháng này.

Làm thế nào Alchemix hoạt động

Phiên bản đầu tiên của giao thức Alchemix được đưa ra với phái sinh tổng hợp “alUSD”, được khai thác bằng DAI (các loại tiền ổn định khác trong tương lai). Để đúc alUSD, người dùng gửi DAI vào hợp đồng thông minh Alchemist thông qua giao diện người dùng và sau đó có thể đúc alUSD, tối đa 50% số tiền được gửi vào DAI với tỷ lệ 1: 1. IAD đã ký gửi được triển khai tới kho tiền để tạo ra lãi suất.

Sau khi tiền được gửi, tiền được sử dụng để tạo ra lãi suất, cuối cùng sẽ tự động trả hết nợ của người dùng. Tuy nhiên, người dùng có thể chọn quản lý tín dụng của mình theo một số cách:

• Tùy chọn 1: Để lại khoản tiền gửi của bạn để nhận lãi liên tục, cho phép họ rút tiền bảo lãnh tín dụng theo định kỳ
• Tùy chọn 2: hoàn trả khoản vay trước bằng alUSD hoặc DAI, điều này sẽ cho phép họ rút tiền bảo lãnh
• Phương án 3: Loại bỏ khoản vay của bạn bằng cách sử dụng một phần bảo lãnh để thanh toán khoản vay và để họ rút những gì còn lại.

Bạn có thể làm gì với alUSD của mình?

Giống như nhiều ERC20 khác trên Ethereum, alUSD có thể trao đổi và chịu sự biến động về giá. Điều này mở ra một số cơ hội cho các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nằm ngoài phạm vi của bài viết này.

Người dùng có thể gửi alUSD của họ đến một bộ chuyển đổi, công cụ này sẽ xếp nó để chuyển đổi sang DAI và stablecoin. Tại thời điểm này, bạn có thể nghĩ rằng thiên tài Alchemix đã nghĩ ra một công thức kiếm tiền miễn phí. Hãy cẩn thận để không bị nhầm lẫn, hơn nữa, quá trình biến đổi cần có thời gian, dựa vào các động lực của hệ sinh thái khác để xác định tốc độ của nó.

Cách alUSD hoạt động 

Có một số cơ chế để duy trì ràng buộc độc lập với kiểm soát và được tích hợp vào chính giao thức:

• Chuyển đổi từ alUSD sang DAI:

Các bí mật kho tiền hàng năm được thu thập định kỳ và gửi vào bể chuyển đổi. Mỗi khi các bí mật được gửi đến nhóm chuyển đổi, nó sẽ được phân phối theo tỷ lệ cho tất cả alUSD đã được lấp đầy. Khi người dùng xác nhận ICD của họ nằm trong nhóm chuyển đổi, một lượng tương đương alUSD sẽ được đốt từ kho giá thầu của họ.

• Khuyến khích tham gia (alUSD-3CRV):

Phần thưởng giá trị kiếm được dưới dạng mã thông báo ALCX DAO bằng cách cung cấp thanh khoản ở dạng alUSD / DAI / USDC / USDT cho curve.fi và sau đó lưu trữ trong giao thức Alchemix. Điều này bổ sung tính thanh khoản đáng kể cho alUSD, cho phép chuyển giao giá trị liền mạch, dẫn đến tác động tối thiểu đến giá của mã thông báo alUSD.

• Tất toán sớm các khoản tiền gửi của người dùng:

Nợ của người dùng có thể được hoàn trả bất kỳ lúc nào bằng alUSD. Ví dụ, Bob có khoản nợ 1000 DAI và thấy rằng đô la Mỹ rẻ ở mức 0,9 DAI. Bob có thể mua 1000 alUSD trên thị trường và trả nợ bằng alUSD, giao thức vẫn coi là giá trị của IAD. Điều này sẽ tiết kiệm tiền cho Bob và việc mua alUSD của anh ấy sẽ giúp anh ấy liên kết lại. Các ngược lại cũng đúng. Nếu alUSD vượt quá mức chốt, Bob có thể bán alUSD của mình cho DAI, cho phép anh ấy trả khoản nợ của mình với mức chiết khấu.

Tăng trưởng hệ sinh thái:

Nhóm Alchemix có kế hoạch xuất bản các dApp bổ sung sẽ sử dụng alUSD và các al-token khác trong tương lai cho công việc của họ. Với nhiều dApp sử dụng các mã thông báo này, sẽ có nhiều nhu cầu hơn và áp lực tích cực. Điều này sẽ làm giảm áp lực bán mã thông báo và làm cho tất cả các cơ chế liên kết khác hiệu quả hơn.

Alchemix là một nền tảng cho phép người dùng nhận trước lợi nhuận của họ, đúc trước một phiên bản tổng hợp của tài sản thế chấp của họ (hiện chỉ có DAI) bằng cách sử dụng các cơ chế khác nhau để liên kết mã thông báo tổng hợp với tài sản ký gửi. Các nhà phát triển thực hiện điều này bằng cách đặt tài sản thế chấp vào công việc, kiếm được lợi nhuận trong nămn.finance, với lợi tức thu được sẽ trả hết nợ của chính bạn trong hệ thống – về cơ bản, nhóm sẽ trả cho bạn các khoản vay. Khi họ thu hoạch sản lượng, họ sẽ cắt giảm 10% để chuyển đến kho bạc và trả cho họ phí liên kết để thêm TVL vào giao thức của họ.

Khi Alchemix v2 ra mắt vào cuối năm nay, chúng tôi sẽ thêm một số loại tài sản thế chấp cho alUSD, bao gồm USDC và USDT. Chúng tôi cũng sẽ thêm nhiều al-Assets hơn như alETH và alBTC. Mỗi hầm này sẽ có cùng mức thuế 10% áp dụng cho vụ thu hoạch. Chà, thay vì số tiền này làm đầy kho bạc của chúng ta, điều gì sẽ xảy ra nếu số tiền đó được dùng để lấp đầy các gói cá cược ALCX?

Khi người dùng đặt cược ALCX vào AlchemixDAO, họ sẽ nhận được dòng tiền vô song với một bộ stablecoin đa dạng, ETH, wBTC và thậm chí có thể nhiều mã thông báo hơn (chi tiết về điều này vẫn là một bí mật được bảo vệ chặt chẽ). Mã thông báo sẽ vượt ra ngoài chỉ là một “mã thông báo quản trị vô nghĩa” và thực sự sẽ trở thành một yêu cầu đối với doanh thu giao thức. ALCX sẽ là duy nhất ở chỗ chỉ cần phân phối nó, bạn có thể kiếm được một danh mục đầu tư đa dạng. Càng nhiều TVL trong Alchemix, nó càng tốt. Nó cũng phù hợp với chủ sở hữu mã thông báo ALCX với mục tiêu của nền tảng là tăng tiện ích cho các tài sản có rủi ro thấp của bạn.