bi
Tiền điện tử: thị trường không bao giờ ngủ

Beta Finance (BETA) là gì ? cho vay và bán tài sản tiền điện tử

Giới thiệu 

Beta Finance (BETA) coin là một thị trường tiền tệ trên Ethereum để vay, cho vay và bán tài sản tiền điện tử. Beta Finance cho phép người dùng tiếp cận thị trường tiền tệ có thể mở rộng và giá cả phải chăng, nơi các token có thể được liệt kê mà không cần sự cho phép và tự động, đồng thời người dùng có thể thu nhỏ các token đó. Beta Finance có kế hoạch tung ra các giải pháp Cấp 1 và Cấp 2 bổ sung sau khi ra mắt Mainnet Ethereum.

Đặc điểm chính của nền tảng 

Người dùng có ba tùy chọn:

  • cho vay

Nhờ giao thức Beta Finance, người cho vay có thể cho vay tài sản của họ cho bất kỳ thị trường tiền tệ nào có sẵn trên Beta Finance. Khi tài sản được đặt trên thị trường tiền tệ, bTokens được chuyển đến người cho vay, đại diện cho phần trăm lãi suất mà người cho vay sẽ nhận được từ các token cơ bản của họ. Bằng cách cho vay tài sản của mình, người dùng có thể kiếm được thu nhập từ lãi suất của khoản vay. Cơ chế cho vay đơn giản. Người đi vay và người bán khống trả lãi suất của khoản vay, lãi suất này được trả cho người cho vay tài sản. Có một nhóm tín dụng riêng biệt cho mỗi token, cung cấp mức độ bảo vệ cho người cho vay và đảm bảo tối đa hóa số tiền hoặc thu nhập từ Beta Finance từ các token được gửi trên nền tảng.

  • vay 

Những người vay muốn sử dụng tài sản thế chấp để tham gia vị thế đòn bẩy trong Beta Finance chỉ có thể làm như vậy nếu tỷ lệ khoản vay trên giá trị (LTV) thấp hơn các thông số bảo mật của mức tài sản cụ thể mà vị thế đòn bẩy cần được bắt đầu.

Tỷ lệ LTV được tính theo công thức sau:

  • doanh thu

Các nhà cho vay sẽ có thể cho vay tiền điện tử cho bất kỳ thị trường nào tồn tại trên Beta Finance và nhận lãi trên đó. Người đi vay có thể có quan điểm ngược lại, trong khi các nhà giao dịch bán khống có thể sử dụng tài sản thế chấp để bán khống. Không giống như các sàn giao dịch tập trung, Beta Finance không sử dụng sổ lệnh để đóng các vị thế bán, mà chỉ đạo giao dịch thông qua các sàn giao dịch phi tập trung sử dụng các nhà tạo lập thị trường tự động. Là một phần của việc ra mắt Giai đoạn 2, nền tảng này có kế hoạch phát hành một bản tạo thị trường tiền tệ mà không được phép.

  • Giao dịch ngắn hạn

Bán khống tuân theo nguyên tắc tương tự trong Beta Finance là cơ chế vay. Người bán khống có thể sử dụng tài sản thế chấp được bảo đảm để tham gia các vị thế bán khống và có thể vay trên nền tảng và bán mã thông báo đã vay.

  • Khung rủi ro

Như đã nêu ở trên, giao thức Beta Finance (BETA) hoạt động trên một mô hình tài sản thế chấp biệt lập, có nghĩa là việc thanh lý một tài sản đơn lẻ không ảnh hưởng đến toàn bộ giao thức. Đây là một phần của hệ thống quản lý rủi ro do nền tảng cung cấp.

Hỗ trợ tài sản đảm bảo cũng được xác định dựa trên tỷ lệ thanh khoản của chúng; ví dụ, các tài sản có tính thanh khoản cao sẽ có các yếu tố thế chấp cao hơn so với các loại tiền điện tử có tính thanh khoản thấp hơn. Giao thức Beta Finance hiện hỗ trợ USDT, USDC, DAI và ETH với tỷ lệ tài sản thế chấp lần lượt là 90%, 90%, 90% và 80%.

Ngoài ra còn có một mô hình cấp tài sản có thể mở rộng phân bổ tài sản cho các cấp khác nhau dựa trên LTV thanh lý, tài sản thế chấp để định giá (LTV) và mã thông báo thưởng thanh lý.

Beta Finance (BETA) hoạt động như thế nào?

Beta Finance hoạt động trên mô hình tài sản thế chấp độc lập, giúp loại bỏ việc sử dụng tài sản thế chấp chéo. Điều này nhằm đảm bảo an toàn cho các nhà đầu tư sử dụng số tiền vay để đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình. Hãy xem xét một kịch bản trong đó 15 ETH được sử dụng làm tài sản thế chấp, với 6,5 ETH được phân bổ để bán khống bằng USD ADA và 8,5 ETH để bán khống bằng USD XRP.

Bây giờ, nếu giá ADA tăng mạnh và 6,5 ETH của người dùng có nguy cơ bị thanh lý, thì 8,5 ETH còn lại liên quan đến vị trí XRP sẽ không được thanh lý. Đây là ưu điểm chính của mô hình biệt lập, trong đó rủi ro thanh lý một tài sản không gây ra mối đe dọa cho toàn bộ giao thức và không bị rủi ro thị trường, rủi ro và mối đe dọa từ các đối tác và hợp đồng thông minh.

  • Beta Finance bao gồm các thành phần chính sau đây hoạt động cùng nhau:
    • Công cụ ngắn gọn 1 lần nhấp: Beta Finance cung cấp một công cụ tích hợp để cho phép người dùng DeFi bán khống trong một giao dịch nguyên tử. Người dùng có thể xem các chỉ số có liên quan (tác động giá, trượt giá, v.v.) trực tiếp trong giao diện và dễ dàng quản lý và cập nhật vị trí của họ trong trang tổng quan của họ.
    •  Thị trường tiền tệ không có sự cho phép: Beta Finance sẽ cho phép người dùng tự động tạo thị trường tiền tệ cho bất kỳ mã thông báo ERC-20 nào. Mọi thứ từ NFT phân số đến các mã thông báo trưởng thành đều có thể được liệt kê trên Beta Finance.
    • Mô hình tài sản thế chấp : Để hỗ trợ tài sản dễ bay hơi, Beta Finance giới thiệu mô hình tài sản thế chấp hộp cát trong đó người dùng chỉ chịu trách nhiệm về tài sản thế chấp được liên kết rõ ràng với một vị trí.

Những người sáng lập Beta Finance là ai?

Beta Finance được đưa ra bởi Allen Lee, một sinh viên tốt nghiệp MIT, người trước đây từng là kỹ sư phần mềm tại Microsoft và Facebook. Nhóm được bổ sung bởi Mikhail Shumikhin, một nhà nghiên cứu và người dùng DeFi cuồng nhiệt với kiến ​​thức sâu rộng về các giao thức DeFi, Melvin Makaranas, một kỹ sư chính và Juttahan Beingen, một kỹ sư phần mềm.

Ông cũng được hỗ trợ bởi một nhóm các nhà đầu tư nổi tiếng bao gồm Spartan Group, ParaFi Capital, Multicoin Capital, DeFiance Capital và Delphi Digital. Anyang Vinod của ParaFi Capital đã bị ấn tượng bởi sự tập trung của Beta Finance vào các tài sản mới, mô hình tài sản thế chấp biệt lập và hỗ trợ chuỗi chéo được lên kế hoạch. Gabriel Tan của Spartan Group cũng lạc quan không kém về Beta Finance vì một thị trường tiền tệ phi ủy quyền đầy hứa hẹn có vị trí tốt để phát triển mạnh trong lĩnh vực này.

Điều gì làm cho Beta Finance trở nên độc đáo?

Beta Finance đã xác định rằng sự biến động đáng kể của tiền điện tử gây bất lợi cho việc áp dụng DeFi của các cá nhân và tổ chức. Ông coi bán khống là một công cụ tài chính quan trọng còn thiếu trong hệ sinh thái DeFi góp phần vào sự ổn định và hiệu quả của thị trường. Người dùng có thể dễ dàng thực hiện việc này với công cụ nền tảng “1-Click Short”. Một cú nhấp chuột đơn giản là đủ để chọn DEX cho sàn giao dịch và đặt tỷ giá của tài sản thế chấp mới được trao đổi với tiền gốc ở vị thế bán.

Beta Finance tuân theo mô hình tài sản thế chấp biệt lập để hỗ trợ các tài sản dễ bay hơi hơn, có nghĩa là một vị thế thế chấp có nguy cơ bị thanh lý không gây nguy hiểm cho một vị trí khác. Ban đầu, Beta Finance hỗ trợ ETH, USDC, USDT và DAI làm tài sản thế chấp hợp lệ, cộng đồng có thể đề xuất và bỏ phiếu cho hỗ trợ tài sản thế chấp bổ sung trong Giai đoạn 2. Tài sản thế chấp phụ thuộc vào các yếu tố tài sản thế chấp khác nhau: stablecoin có tỷ lệ tài sản thế chấp là 90%, trong khi ETH có hệ số thế chấp là 80%.

Tài sản thuộc các mức tài sản khác nhau. Các tài sản an toàn như stablecoin có tỷ lệ tín dụng trên giá trị là 75%, trong khi các tài sản dễ bay hơi hơn chỉ có 50%. Hầu hết các tài sản dễ bay hơi như meme coin chỉ có 20% LTV. Mô hình tài sản thế chấp biệt lập có nghĩa là bảo vệ quỹ chặt chẽ hơn cho người dùng, có nghĩa là tài sản vẫn an toàn ngay cả khi Beta có thị trường với tài sản bị xâm phạm.

Mạng Beta Finance được bảo mật như thế nào?

  • Beta Finance liên tục tiến hành đánh giá mã nội bộ.
  • Nền tảng sẽ trưng cầu các đánh giá bên ngoài từ các nhà nghiên cứu bảo mật hàng đầu.
  • Nó sẽ bao gồm các dịch vụ giám sát thời gian thực.
  • Beta Finance sẽ khởi động một chiến dịch tiền thưởng lỗi cho mũ trắng.
  • Ngoài ra, tiền được giữ trong ví đa chữ ký lạnh và tài khoản ngân hàng bằng đô la Mỹ. Bất kỳ chuyển động nào của quỹ đều cần có sự chấp thuận của ít nhất 3 trong số 5 giám đốc điều hành và cố vấn của Beta Finance. Beta Finance đã được kiểm toán bởi OpenZeppelin và PeckShield.

Beta Finance khuyến khích người dùng dành thời gian để hiểu cách bán khống hoạt động trước khi bắt đầu sử dụng tính năng này trong Beta Finance. Nói chung, bán khống trên Beta Finance tương tự như bán khống trên các sàn giao dịch tập trung với những lưu ý chính:

  • Beta Finance không sử dụng sổ đặt hàng để bán khống, thay vào đó chúng tôi định tuyến giao dịch thông qua các sàn giao dịch phi tập trung sử dụng công nghệ AMM.
  • Beta Finance không sử dụng lãi suất huy động vốn, các vị thế vay và bán khống trả lãi tích lũy tương tự như các thị trường tiền tệ hiện có như Compound Aave.

Giao dịch có thể dẫn đến hạn chế tài chính lên đến số tiền đầu tư ban đầu của bạn.

Đảm bảo thực hiện nghiên cứu của riêng bạn để hiểu các mã thông báo, điều kiện thị trường và các công nghệ khác mà bạn sẽ sử dụng.

Thị trường tiền tệ không bị cản trở

Tính năng này sẽ được kích hoạt trong giai đoạn thứ hai của quá trình ra mắt của chúng tôi. Ban đầu, người dùng sẽ có thể tương tác với Thị trường đã được xác minh Beta, là những thị trường tiền tệ mà nhóm đã phân tích và đánh giá là an toàn hơn để tương tác với người dùng.

Token BETA

BETA là một token ERC-20 trên Ethereum và BSC.

  • BETA là mã thông báo tiện ích độc quyền  của Beta Finance và phục vụ các chức năng liên tục và theo kế hoạch sau:
    • Khuyến khích đặt cược: Chủ sở hữu mã thông báo BETA sẽ có thể đặt mã thông báo của họ trên giao thức và hoạt động như một trụ cột để bảo vệ các sự kiện khan hiếm. Những người nắm giữ BETA đặt cược vào mã thông báo của họ sẽ nhận được một phần thu nhập do giao thức tạo ra.
    • Khai thác thanh khoản: Các nhà cung cấp thanh khoản có thể  đặt tài sản của họ vào các nhóm tín dụng  để cho phép vay và bán khống. Để khuyến khích các nhà cung cấp này với chi phí cơ hội, các nhà cung cấp thanh khoản sẽ  đủ điều kiện để nhận mã thông báo BETA thông qua một chương trình khai thác thanh khoản  được điều chỉnh dựa trên đầu vào tương đối của người dùng và các thông số bổ sung.
    • Quản trị: Chủ sở hữu mã thông báo BETA sẽ có thể  tham gia và bỏ phiếu trong quy trình  quản trị nền tảng. Thông qua quản lý, người dùng có thể tác động   và sửa đổi các tính năng sản phẩm và các thông số chính của Beta Finance   . Điều này sẽ cho phép chủ sở hữu mã thông báo BETA ảnh hưởng đến hướng phát triển giao thức.

Đương nhiên, giống như bất kỳ giao thức DeFi hoặc tiền điện tử nào, dự án cũng có tiền điện tử của riêng nó, token BETA. Tại thời điểm viết bài, mã thông báo đang ở vị trí thứ 2730 trong số các loại tiền điện tử với vốn hóa thị trường là 507 triệu đô la và thẻ giá là 3,13 đô la. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là trong 24 giờ qua, nó đã giảm 11,17%.

Trên thực tế, mã thông báo dường như đã phá vỡ mức hỗ trợ lớn nhất ở mức 3,20 đô la. Chỉ ba ngày trước, giá của nó ở mức 4,60 đô la, từ đó nó nhanh chóng điều chỉnh thành 3,20 đô la, sau đó tăng lên 4,35 đô la và sau đó điều chỉnh lại. Vào cuối tuần qua, sự biến động của nó đã giảm nhẹ, với kết quả là giá của đồng tiền này dao động trong khoảng 3,2 đô la đến 3,4 đô la kể từ thứ Hai, ngày 11 tháng 10.

Tất nhiên, thông tin về hiệu suất của mã thông báo là cực kỳ hạn chế, do việc phân phối của nó đã bắt đầu chỉ ba ngày trước, vào ngày 8 tháng 10 năm 2021. Điều này cũng dễ hiểu là có những biến động lớn về giá cả khi dự án cố gắng ổn định. Trên thực tế, có vẻ như nó đã thực hiện khá tốt công việc tìm kiếm sự ổn định của chính mình, vì biến động của nó đã giảm nhiều như chúng vốn có.

Tương lai của BETA

Rõ ràng, sự biến động là một trong những đặc điểm của ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cũng là một trong những kẻ thù chính của nó. Điều này làm cho việc đầu tư và giao dịch trở nên cực kỳ sinh lời – tất nhiên, với điều kiện là bạn biết mình đang làm gì – nhưng nó ngăn không cho tiền điện tử trở nên hữu ích trong cuộc sống hàng ngày của bạn.

Để được chấp nhận, lĩnh vực tiền kỹ thuật số phụ thuộc vào sự ổn định. Cho dù điều này có nghĩa là stablecoin, CBDC hay sự ổn định của các loại coin thông thường, điều này sẽ trở nên rõ ràng hơn trong tương lai. Tuy nhiên, tại thời điểm này, chúng tôi biết rằng có một nhu cầu rất lớn đối với các dự án có thể mang lại sự ổn định cho ngành, vì vậy rất có thể BETA sẽ nhận thấy nhu cầu đáng kể.

Dự án nhằm mục đích ổn định các đồng tiền hiệu quả hơn, cũng như cung cấp các khoản vay và đi vay. Các giao thức cho vay là một trong những giao thức phổ biến nhất trong DeFi , với 4 trong số 5 giao thức cho vay có tổng giá trị bị chặn (TVL) tốt nhất. Beta Finance chắc chắn vẫn chưa đạt đến những đỉnh cao này, nhưng với tư cách là một giao thức cho vay, nó chắc chắn có thể.

Cũng cần lưu ý rằng dự án được hỗ trợ bởi sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới Binance, nơi nhận ra tiềm năng của việc theo đuổi Tài chính mở cho tất cả mọi người.

Beta Finance cũng lưu ý trong whitepaper của mình rằng biến động giá không phải là vấn đề duy nhất mà thế giới DeFi đang đối phó, vì thiếu cơ sở hạ tầng tài chính là một vấn đề khác, vì vậy tương lai gần của họ có thể sẽ tập trung vào việc cố gắng tìm cách giải quyết hai vấn đề này.

Kết luận 

Beta Finance vẫn là một dự án rất mới và còn rất non trẻ với những mục tiêu rất tham vọng. Như vậy, anh ấy cung cấp rất nhiều tiềm năng cho tương lai, nhưng vẫn còn quá mới để biết liệu anh ấy có thể đạt được những gì anh ấy đã hứa hay không và anh ấy có thể đạt được thành công lớn như thế nào trong Defi và lĩnh vực tiền điện tử rộng lớn hơn.

Như đã nói, rất khó để đưa ra bất kỳ tuyên bố nào một cách chắc chắn, nhưng chắc chắn là rất thú vị khi theo dõi để xem điều này dẫn đến đâu theo thời gian. Sự ổn định cao hơn và cơ sở hạ tầng tài chính lớn hơn trong DeFi chắc chắn sẽ không gây hại cho ngành, vì vậy hãy theo dõi chặt chẽ điều này khi nó phát triển và tiến bộ. Để mua mã thông báo này, hãy truy cập trang Mua Tài chính Beta của chúng tôi.

Để lại một trả lời

Địa chỉ email của bạn sẽ không được công bố.