bi
Tiền điện tử: thị trường không bao giờ ngủ

Curve Finance (CRV) là gì ? giao thức trao đổi phi tập trung dành cho stablecoin

Giới thiệu 

Curve Finance là một giao thức trao đổi phi tập trung được thiết kế đặc biệt cho stablecoin hoặc tiền điện tử được chốt tỷ giá 1: 1 với giá trị tương đương (ví dụ: sBTC, renBTC, wBTC và các loại khác).

Không giống như Uniswap , Curve cho phép người dùng giao dịch stablecoin với độ trượt và phí thấp, trong khi các nhà cung cấp thanh khoản (LP) sẽ nhận được phí giao dịch và lãi suất cho các khoản vay từ Compound hoặc yEarn.finance.

Curve khác với các giao thức DeFi khác vì ba lý do chính:

  • Curve chỉ tập trung vào các tài sản ổn định trong thị trường ngách với công thức tối ưu hóa sự khác biệt (trượt giá) so với Uniswap.
  • Curve cho phép người dùng cung cấp tính thanh khoản bằng 1 hoặc nhiều mã thông báo trong một nhóm. Curve sẽ tự động chia mã thông báo thành các mã thông báo khác với tỷ lệ chính xác trong nhóm. Ví dụ: SUSD pool hiện có 4 tài sản, bao gồm: USDT, USDC, TUSD và sUSD với tỷ lệ lần lượt là 22,35%, 11,13%, 8,54% và 57,98%. Người dùng gửi 1000 USDT vào nhóm sUSD này, Curve sẽ tự động chia 1000 USDT thành 22,35 USDT, 11,13 USDC, 8,54 TUSD và 57,98 sUSD.
  • Curve là một công cụ tổng hợp lợi suất có thể giúp LP nhận phí giao dịch (0,04%) và lãi suất cho các khoản vay từ Hợp chất hoặc yEarn.

Công ty / dự án làm gì?

  • Curve là một nhóm thanh khoản dựa trên trao đổi Ethereum dành riêng để giao dịch hiệu quả các stablecoin.
  • CRV là token tiện ích gốc trong nền tảng Curve, được sử dụng để bỏ phiếu khi quản lý nền tảng và làm phần thưởng cho các nhà cung cấp thanh khoản. Một phần phí giao dịch thu được được sử dụng để đốt vĩnh viễn token CRV.
  • Vì Curve chỉ giao dịch stablecoin, các nhà cung cấp thanh khoản phải chịu những tổn thất biến động tối thiểu có thể xảy ra trong các nhóm thanh khoản nơi các mã thông báo có giá trị dao động lớn được giao dịch.
  • Nhóm thanh khoản của Curve được tích hợp với iearn.finance , sử dụng Aave và Compound để tối đa hóa lợi nhuận cho các nhà cung cấp thanh khoản, ngay cả khi mã thông báo của họ không hoạt động.

Vì 3 lý do trên, nền tảng Curve đã thu hút được rất nhiều thanh khoản trong Curve với Tổng giá trị khóa (TVL) lên đến 1 tỷ đô la.

Đặc điểm chính của Curve DAO

Token Curve DAO được ra mắt vào tháng 8 năm 2020 bởi Curve giao thức DeFi và gần như ngay lập tức được niêm yết trên các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance  và Poloniex. Token CRV là mã thông báo kiểm soát giao thức Curve được phát hành như một phần của chương trình khai thác thanh khoản. Hiện tại, ưu đãi duy nhất mà CRV có là quản lý. Trong tương lai, cộng đồng sẽ bỏ phiếu về những khuyến khích bổ sung nào dành cho token CRV.

Token CRV có các tính năng sau:

  • Bỏ phiếu theo thời gian.
  • Nắm bắt giá trị để quảng cáo một số nhóm nhất định.
  • Cơ chế chặn để tích lũy thù lao cho các nhà cung cấp thanh khoản dài hạn
  • Đốt hoa hồng.

Nhóm thanh khoản của Curve được tích hợp với Yearn.Finance , sử dụng Aave và Compound để tối đa hóa lợi nhuận cho các nhà cung cấp thanh khoản ngay cả khi mã thông báo của họ không hoạt động. Do đó, Curve cho phép người dùng và các hợp đồng thông minh (1inch, Totle, Paraswap, Dex.ag, v.v.) giao dịch DAI, USDC và các loại tiền ổn định khác bằng cách sử dụng một thuật toán được thiết kế đặc biệt. Các Pools dựa trên các giao thức bên ngoài – Compound, Yearn.Finance, v.v., để các nhà cung cấp thanh khoản có thể chọn trong số tất cả các tùy chọn có lợi nhất tại thời điểm này. Stablecoin từ lâu đã trở thành một phần không thể thiếu của thế giới tiền điện tử, có rất nhiều trong số chúng (DAI, TUSD, sUSD, bUSD, USD và các loại khác) và điều này có nghĩa là khả năng trao đổi giữa chúng là phù hợp với người dùng. Các sàn giao dịch tập trung tính phí cao hơn nhiều so với Curve Finance.

Những người tham gia hệ thống Curve Finance

Những người tham gia hệ thống là:

  • Các nhà cung cấp thanh khoản của Curve hầu hết là nông dân trồng trọt, nếu bạn hiểu ý chúng tôi.
  • Nhà giao dịch chuyên nghiệp / Quỹ tổ chức: Trao đổi stablecoin có độ trượt thấp, phí thấp hơn CEX.
  • Các dự án .

Như một phần thưởng, người dùng nhận được mã thông báo thưởng từ các dự án và một khoản hoa hồng được tạo ra bởi nhóm + lãi suất cho vay trên các tài sản cơ bản (chỉ một số nhóm mới có điều này).

Bất cứ khi nào ai đó thực hiện giao dịch trên Curve.fi, các nhà cung cấp thanh khoản (những người đã gửi tiền của họ) sẽ nhận được một khoản hoa hồng nhất định được phân bổ đồng đều cho tất cả các nhà cung cấp. Do đó, khối lượng và độ biến động trong hệ thống càng cao thì APR thu được càng cao.

Ngoài ra, các nhóm thanh khoản được liên kết trong nền với các giao thức tín dụng như Compound, iEarn và điều này mang lại lãi suất bổ sung cho phí giao dịch. Mặc dù một số nhóm không sử dụng bất kỳ giao thức cho vay nào (sUSD, Ren, sBTC). Nếu giao thức tín dụng không được sử dụng, thì thu nhập chỉ đến từ hoa hồng.

Nhóm trong Curve Finance

Hiện có bảy nhóm trong hệ thống Curve. Năm trong số đó là các nhóm stablecoin thông thường và hai nhóm cuối cùng là các nhóm Bitcoin được mã hóa ( BTC trên chuỗi khối Ethereum ). Bằng cách cung cấp thanh khoản cho nhóm (đặt cọc), bất kể bạn gửi tiền bằng đồng xu nào, bạn sẽ có quyền truy cập vào tất cả các đồng tiền có sẵn trong nhóm. Ngoài ra, tất cả các nhà cung cấp thanh khoản đều được thưởng bằng mã thông báo CRV bất kể họ đóng góp vào nhóm nào.

  1. Compound là hồ bơi đầu tiên và lâu đời nhất. Số tiền đầu tư vào nó được chuyển đổi thành một lượng cTokens bằng nhau.
  2. yPools – hoạt động với mã thông báo tổng hợp năng suất iEarn. Compound không phải lúc nào cũng cung cấp lãi suất cho vay tốt nhất và sau đó yTokens sẽ tự động cân bằng lại các stablecoin thành (các) giao thức có tỷ lệ tốt hơn (từ Compound, Aave và dYdX). yPools chính xác là rủi ro hơn vì sử dụng nhiều giao thức cùng một lúc – bất kỳ giao thức nào trong số chúng đều có thể có các lỗ hổng nghiêm trọng.
  3. Synthetix – Nhóm này mang lại lợi nhuận tốt nhất trong các nhóm stablecoin được cung cấp bởi sự hợp tác giữa Curve và Synthetix. sUSD là stablecoin Synthetix. Sử dụng nhóm này, người tham gia có thể đặt cược mã thông báo của họ và kiếm SNX.
  4. Ren – Nhóm này cho phép sử dụng đồng tiền renBTC và wBTC, các phiên bản BTC được hỗ trợ đầy đủ trên chuỗi khối Ethereum. renBTC là mới và hoàn toàn phi tập trung, trong khi wBTC được chứng minh nhiều hơn, nhưng ít phi tập trung hơn. Ren cho phép bạn chỉ nhận phí giao dịch và có một APY nhỏ cho đến nay.
  5. Nhóm sBTC được kích thích với các mã thông báo REN, SNX và BAL, ngoại trừ CRV. Mã thông báo sBTC là một phiên bản tổng hợp của Bitcoin trên chuỗi Ethereum. Nó mang lại lợi nhuận tốt, nhưng nó cũng có một số rủi ro.

Ưu điểm của dự án là:

  • APR cao hơn so với thị trường.
  • Khả năng chọn từ một số nhóm và giao thức để xác định lợi nhuận cao nhất tại bất kỳ thời điểm nào.
  • Một khu vực đầy hứa hẹn hiện đang phát triển tích cực.

Điểm bất lợi lúc này là giao diện có vẻ khó hiểu, sự phức tạp trong việc nắm bắt và hiểu rõ đối với người dùng đơn giản, cũng như rủi ro gia tăng do sử dụng nhiều giao thức cùng một lúc.

Bạn có nên đầu tư vào tiền điện tử không? – bạn quyết định. Chúng tôi đã cố gắng cho bạn biết về đồng tiền này và những lợi thế của nó bằng ngôn ngữ dễ hiểu nhất có thể.

2 Comments
  1. […]  Curve Finance là giao thức trao đổi phi tập trung được thiết kế chủ yếu cho stablecoin. Nó giúp bạn có thể thực hiện các hoạt động trao đổi có lợi hơn nhiều với stablecoin so với Uniswap. Token CRV gốc được sử dụng làm phần thưởng. […]

  2. […] hợp với DeFi-protocol Curve Finance (tương tự của […]

Để lại một trả lời

Địa chỉ email của bạn sẽ không được công bố.