Coin

Yield Farming là gì ? Các nền tảng Farming năng suất nhất

Yield Farming là gì ? 

Yield Farming nghĩa là canh tác có lãi trong tiền điện tử

Yield Farming dịch sang tiếng Việt có nghĩa là “canh tác có lãi” được áp dụng trên các nền tảng Tài chính phi tập trung ( DeFi ). Ứng dụng DeFi hoàn toàn ẩn danh, không liên kết với các tổ chức cụ thể và có sẵn cho bất kỳ ai có quyền truy cập Internet. Ý tưởng chính đằng sau việc canh tác có lãi là tạo ra thu nhập thụ động từ các khoản tiền hiện có của bạn. Nói một cách dễ hiểu, canh tác có lãi trong DeFi là một trong những cách để kiếm tiền điện tử. Trong hầu hết các trường hợp đầu tư tiền của bạn vào các giao thức dựa trên các hợp đồng thông minh để phân phối chúng bằng cách cấp các khoản vay cho người khác với lãi suất. Kết quả là nhà cung cấp tiền (được gọi là nhà cung cấp thanh khoản) nhận được một phần thu nhập từ lãi suất. Trong canh tác có lãi đã có nhiều chiến lược với các mức độ phức tạp khác nhau. Các chuyên gia liên tục di chuyển tài sản giữa các thị trường khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận. Đây là một cuộc cạnh tranh thực sự, nơi mọi người đều tìm kiếm cách có lợi nhất và giấu nó với những người còn lại.

Cách thức hoạt động của Farming 

Farming thường được thực hiện bằng cách sử dụng token ERC-20 trên Ethereum và khoản bồi thường cũng được trả bằng một trong các token ERC-20. Trong tương lai, có lẽ chúng ta sẽ thấy việc canh tác có lãi trên các blockchain khác, hiện tại đây là một xu hướng nhất định đang trên đà phát triển. Việc canh tác có lãi trong DeFi có thể được so sánh với việc Staking theo cách người dùng chặn tiền của mình và giữ chúng càng lâu và khối lượng của chúng càng lớn càng nhận được nhiều phần thưởng.

Tuy nhiên, từ quan điểm kỹ thuật mọi thứ được sắp xếp khác nhau. Dựa trên cái gọi là nhóm thanh khoản, nhà cung cấp thanh khoản (LP) gửi tiền vào, những người khác có thể sử dụng chúng theo những điều kiện nhất định. Nhóm thanh khoản là một hợp đồng thông minh giữ tiền. Nó trả cho người dùng một phần thưởng cho việc cung cấp tính thanh khoản. Chúng được sử dụng để cung cấp hoạt động giao dịch (giao dịch) và được sử dụng bởi các sàn giao dịch phi tập trung ( DEX ).

Các nền tảng Farming năng suất nhất

Hiện tại, đã có nhiều nhóm thanh khoản trả phần thưởng bằng nhiều loại token khác nhau. Các chiến lược “canh tác có lãi” mới và cực kỳ phức tạp đang xuất hiện khá nhanh chóng. Nhưng tất cả đều dựa trên việc nhà cung cấp thanh khoản đầu tư vào nhóm thanh khoản và nhận lại phần thưởng.
  • Các trang web nổi tiếng nhất:

 Uniswap là một Giao thức trao đổi phi tập trung (DEX). Nó cho phép người dùng trao đổi token mà không cần tin tưởng bất kỳ ai lưu trữ chúng.

Uniswap

 Curve Finance là giao thức trao đổi phi tập trung được thiết kế chủ yếu cho stablecoin. Nó giúp bạn có thể thực hiện các hoạt động trao đổi có lợi hơn nhiều với stablecoin so với Uniswap. Token CRV gốc được sử dụng làm phần thưởng.

Curve Finance

Điểm đặc biệt của Curve là người dùng không bị trượt giá thường xảy ra khi giao dịch stablecoin trên DEX .


 Sushi là một dự án từ những người tạo ra sàn giao dịch phi tập trung Uniswap tao ra, trên thực tế là phiên bản cải tiến của nó với chức năng mở rộng. Người dùng có thể thêm thanh khoản vào nhóm và nhận phần thưởng dưới dạng token SUSHI. Quá trình này tương tự như những gì xảy ra trong Uniswap, nhưng điểm khác biệt chính là các token SUSHI cho phép bạn tiếp tục kiếm được một phần lợi nhuận của giao thức ngay cả khi bạn không còn cung cấp tính thanh khoản nữa.

Sushi

Để khuyến khích người dùng tạo tính thanh khoản trên SushiSwap thay vì Uniswap, một chương trình khuyến khích đã được phát triển. Trong trường hợp Uniswap, các nhà cung cấp chỉ nhận được phí giao dịch chung khi tiền của họ nằm trong nhóm. Nhưng ngay sau khi họ lấy đi, thu nhập thụ động sẽ dừng lại. Ngoài ra, khi giao thức phát triển và khối lượng giao dịch tăng lên, thu nhập trở nên loãng hơn, khi các nhà đầu tư lớn, nhóm khai thác , quỹ mạo hiểm, v.v. tham gia dự án .


 1inch Exchange là một công cụ tổng hợp trao đổi phi tập trung ( DEX ). Nó được thiết kế để kết hợp tất cả các DEX chính vào một mạng lưới với tính thanh khoản và giá cả, giúp bạn dễ dàng có được giao dịch tốt nhất. Dịch vụ này cho phép bạn trao đổi bất kỳ token blockchain Ethereum nào cho nhau.

1inch Exchange

Để trao đổi token cho nhau hoặc mua bất kỳ token nào cho Ethereum, bạn chỉ cần kết nối với nền tảng thông qua ví Ethereum của mình (ví dụ: MetaMask ) và hoàn tất giao dịch. Nhưng đừng quên chăm sóc khí trước, không có nó, nó không hoạt động.


 Yearn Finance – Tổng hợp các giao thức tín dụng (Compound, Aave, v.v.). Nền tảng này cung cấp toàn bộ các dịch vụ tài chính, từ giao dịch đến bảo hiểm. Một trong những tính năng của hệ thống này là tối ưu hóa lợi nhuận do tự động tìm kiếm giao thức tín dụng có lợi nhất tại bất kỳ thời điểm nào.

Yearn Finance

Trang web cho phép bạn giao dịch token DAI, USDC, USDT TUSD và sUSD với đòn bẩy lên đến 1000x với khoản thanh toán trước ban đầu hoặc đòn bẩy lên đến 250x mà không có bất kỳ khoản phí ban đầu nào. Sau khi người dùng chuyển tiền điện tử đến địa chỉ hợp đồng nền tảng, chúng được chuyển đổi thành token địa phương, sau đó được sử dụng trong các dịch vụ khác cung cấp thu nhập lãi từ tiền gửi.


 Compound là một nền tảng nơi người dùng có thể cung cấp các khoản vay hoặc cho vay bằng chín loại tiền điện tử khác nhau, mà họ nhận được token dự án COMP.

Compound

Với sự trợ giúp của những token này, người dùng Compound có thể đưa ra quyết định liên quan đến sự phát triển trong tương lai của nó. Nói cách khác, “cổ phần” có điều kiện của dự án Compound được phân phối cho những người cung cấp tính thanh khoản cho nền tảng, cũng như cho những người vay trên nó. Điều này phần lớn tương ứng với khái niệm SAFG (“một thỏa thuận đơn giản về khả năng giành được quyền kiểm soát trong tương lai”) như một sự phát triển hợp lý của các nguyên tắc phân phối token khác – SAFE và SAFT.


 Synthetix là giao thức tạo tài sản tổng hợp. Bất kỳ người dùng nào cũng có thể chặn tiền điện tử của họ (hoặc các tài sản khác từ danh sách những tài sản được hỗ trợ) trong một hợp đồng thông minh và tạo ra một số lượng bằng nhau (tài sản tổng hợp). token phụ là SNX.

Synthetix

Synths rất tiện lợi vì chúng có thể được sử dụng để mã hóa các loại tiền tệ fiat hoặc kim loại quý nhằm quản lý chúng trên cơ sở phi tập trung. token SNX được đúc khi chủ sở hữu SNX đặt chúng làm tài sản thế chấp trong ứng dụng phi tập trung Mintr để tương tác với các hợp đồng Synthetix. Synthetix hiện có tỷ lệ bao phủ 800%, mặc dù nó có thể được nâng cấp hoặc hạ cấp trong tương lai thông qua các cơ chế quản trị cộng đồng.


 Maker là một nền tảng cho phép bạn tạo DAI stablecoin, tỷ giá của nó được cố định theo thuật toán với đô la Mỹ. Người dùng có thể mở kho tiền của riêng họ trên nền tảng tín dụng phi tập trung, sau đó khóa tài sản ở đó làm tài sản thế chấp (nhiều token ERC-20 được hỗ trợ, bao gồm cả wBTC bitcoin được mã hóa).

Maker

Dựa trên tài sản thế chấp bị phong tỏa, người tham gia tạo ra DAI, và theo thời gian khoản nợ này mang lại lãi suất. Tỷ lệ cụ thể được đặt bởi những người tham gia – những người sở hữu token MKR.


 Aave là giao thức cho các khoản cho vay và tiền gửi phi tập trung. Hỗ trợ tự động điều chỉnh lãi suất. Để đổi lấy tài sản thế chấp của mình, người tham gia nhận được atokens, ngay lập tức bắt đầu tạo ra thu nhập từ lãi suất. Ngoài ra, Aave là một trong những dự án đầu tiên giới thiệu công nghệ cho vay nhanh không thế chấp.

Aave

Dịch vụ này có hai chức năng chính: tạo điều kiện để ký kết hợp đồng và theo dõi việc thực hiện hợp đồng. Dịch vụ ẩn danh, người cho vay không nhận được thông tin về người đi vay. Để tránh không thanh toán, công nghệ bảo mật hợp đồng thông minh được sử dụng, trong đó token LEND được sử dụng làm tài sản thế chấp. Với Aave Market, người tiêu dùng có thể tận dụng nhiều loại tài sản tiền kỹ thuật số. Các nhà đầu tư cung cấp tính thanh khoản trên thị trường để tạo ra thu nhập thụ động, trong khi người đi vay có thể vay với lãi suất cố định hoặc thay đổi.


 Balancer là một giao thức có chức năng tương tự như Uniswap, dựa trên khái niệm về nhóm thanh khoản. Nó khác ở chỗ với việc giúp người dùng có thể tự quản lý việc phân phối token trong pool, trong khi Uniswap phân chia các khoản đầu tư một cách độc lập trên cơ sở 50-50. Các nhà cung cấp thanh khoản nhận phí phí giao dịch từ các giao dịch trao đổi cho công việc của họ.

Balancer

Nơi bất kỳ ai cũng có thể Staking vào tiền điện tử và do đó thêm tính thanh khoản cho giao thức. Không giống như các nhóm thanh khoản khác trong không gian DeFi, các nhóm cân bằng không yêu cầu bạn chỉ chia hai token. Thay vào đó, bạn có tối đa tám token tùy ý sử dụng. Ví dụ: một nhóm có thể có 30% DAI, 30% LIÊN KẾT, 30% MKR và 10% WETH, trong khi các nhóm khác có thể chỉ hỗ trợ 60% USDC và 40% MKR.

Triển vọng của canh tác có lãi

Năng suất nông nghiệp đã trở thành một giai đoạn tự nhiên trong sự phát triển của hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, số phận xa hơn của nó, giống như tất cả các lĩnh vực DeFi, liên quan trực tiếp đến việc đảm bảo an ninh mạng đáng tin cậy. Điều này cũng rất quan trọng theo quan điểm của các nhà đầu tư đầu tư vào cơ sở hạ tầng.

Ngoài ra còn có xu hướng tích hợp nhiều nền tảng khác nhau vào DeFi, từ đó giúp nhau phát triển. Do đó, token nội bộ và token tổng hợp (ctokens) Compound bắt đầu được sử dụng trong Uniswap. Và ba dự án cùng một lúc – Synthetix , Curve và Ren – đã khởi chạy một nhóm chung cung cấp tính thanh khoản dưới dạng bitcoin được mã hóa.

Nói chung, canh tác có lợi nhuận Nông nghiệp không thể được gọi là một cách dễ dàng để kiếm tiền. Lợi nhuận thay đổi vài giây một lần tùy thuộc vào điều kiện thị trường. Bạn không bao giờ có thể biết trước nó sẽ là gì và bạn sẽ kiếm được bao nhiêu. Tỷ lệ có thể rất cao hôm nay, nhưng rất thấp vào ngày mai. Ngoài ra, từ quan điểm pháp lý, nền tảng DeFi không phải là nơi an toàn nhất để đầu tư tiền. Chúng không được điều chỉnh bởi bất kỳ ai và thường không cung cấp bảo hiểm chống lại việc mất tiền.

Bạn cũng có thể thích

Để lại một trả lời

Địa chỉ email của bạn sẽ không được công bố.