Nhiều nhà giao dịch sợ hiện tượng như hoán đổi ngoại hối, bởi vì họ tin rằng đây là một khoản hoa hồng nhất định của nhà môi giới, khoản tiền này chắc chắn sẽ bị giữ lại nếu giao dịch được chuyển sang ngày hôm sau. Trong nhiều trường hợp, điều này đúng, nhưng việc hoán đổi có thể mang tính tích cực và tiêu cực. Nghĩa là, số tiền có thể được ghi nợ và ngược lại, được ghi có vào tiền gửi của người dùng.
Hoán đổi tiền tệ là gì và có thể tìm thấy nó ở đâu ?
Được dịch từ tiếng Anh, từ “swap” có nghĩa đen là “thay thế”. Nếu chúng ta nói về giao dịch cổ phiếu, thì hoán đổi ngoại hối là một hoạt động để tích lũy hoặc rút tiền từ khoản tiền gửi của nhà giao dịch trong trường hợp anh ta dự định hoãn giao dịch sang ngày hôm sau. Do đó, một giao dịch hoán đổi ngoại hối chỉ được quan sát trong trường hợp người dùng mở các vị thế trong ít nhất 2 ngày.
Một nhà giao dịch có thể gặp phải hoạt động hoán đổi chỉ khi anh ta sử dụng các chiến lược giao dịch trung hạn và dài hạn. Trong các trường hợp khác (giao dịch trong vài phút hoặc vài giờ), không có khoản tích lũy hoặc rút tiền bổ sung. Do đó, việc hoán đổi chỉ liên quan đến việc chuyển vị trí sang ngày hôm sau. Đó là lý do tại sao bản thân chuyển nhượng đôi khi còn được gọi là hoán đổi, điều này không hoàn toàn chính xác.
Giá trị hoán đổi luôn có thể được tìm thấy trong thiết bị đầu cuối giao dịch của bạn. Nó được phản ánh ngay sau khi người dùng mở một vị trí. Bạn có thể thấy một số cụ thể ở dưới cùng của thiết bị đầu cuối – trong cùng một bảng hiển thị giá mở cửa, hoa hồng, lãi hoặc lỗ. Trong trường hợp này, lợi nhuận luôn được phản ánh có tính đến khoản chênh lệch này. Đối với các trang web môi giới, các giá trị được trình bày dưới dạng bảng trong phần tương ứng.
Bạn cũng có thể sử dụng máy tính hoán đổi miễn phí. Nó giúp nhanh chóng tính toán sự khác biệt giữa các tài sản nhất định để dự đoán rủi ro có thể xảy ra. Để sử dụng máy tính, bạn cần nhập cặp tiền tệ, loại tài khoản và khối lượng theo lô. Hệ thống tính toán sự khác biệt cho cả vị thế ngắn và dài.
Tính tích cực và tiêu cực của hoán đổi tiền tệ
Rất thường có những câu hỏi về lý do giữ (hoặc ghi có) thêm tiền vào khoản tiền gửi. Thông thường, các nhà giao dịch tin rằng đây là một khoản hoa hồng môi giới bổ sung, mặc dù trên thực tế điều này không hoàn toàn chính xác. Lý do hoán đổi hoàn toàn là kinh tế, không phải thương mại. Thực tế là mỗi quốc gia đặt ra mức lãi suất riêng, điều này quyết định chi phí cho các khoản vay, lãi tiền gửi và các chỉ tiêu kinh tế quan trọng khác.
Ví dụ, ngày nay tỷ lệ ở một số nước phát triển như sau:
- Mỹ 1,75%;
- Liên minh Châu Âu 0,00%
- Anh 0,5%;
- Nhật Bản -0,1% (tỷ lệ âm).
Một nhà giao dịch mở một vị thế để mua cặp GBP / JPY, anh ta không nhận được tiền bằng tiền mặt. Vì hiện tại ở Anh (đơn vị tiền tệ của bảng Anh) tỷ giá là 0,5% và ở Nhật Bản (đơn vị tiền tệ của đồng yên) tỷ giá âm là -0,1%, nên nếu vị thế được chuyển sang ngày hôm sau, bạn cần tính toán sự khác biệt bằng cách sử dụng công thức đơn giản nhất:
0,5 – (-0,1) = 0,5 + 0,1 = 0,6%.
Kết quả là một giao dịch hoán đổi Forex 0,6% tích cực. Đây là tỷ giá hàng năm phải trả cho việc sử dụng tiền tệ (tính theo 1 ngày). Theo đó, một giao dịch hoán đổi tích cực giống như một khoản vay liên tục tích lũy lãi suất.
Trong trường hợp ngược lại, ngược lại, khi người dùng bán GBP / JPY, bạn cũng cần trừ chênh lệch tỷ giá, nhưng bây giờ đồng yên sẽ ở vị trí đầu tiên và đồng bảng Anh sẽ ở vị trí thứ hai, vì vậy công thức như sau:
-0,1 – 0,5 = -0,6%
Kết quả là một hoán đổi âm, tức là bây giờ số tiền này hàng năm (tính theo 1 ngày) không được trả bởi nhà giao dịch, mà ngược lại, nhà môi giới ghi có anh ta vào tài khoản. Do đó, người dùng cần phải liên tục theo dõi sự khác biệt tích cực. Nếu trong một ngày số tiền không hữu hình, thì trong vài tuần hoặc thậm chí nhiều tháng, số tiền hoa hồng sẽ lớn. Ngược lại, các giá trị âm mang lại cơ hội kiếm tiền. Do đó, điều quan trọng là phải hiểu cách tính toán một giao dịch hoán đổi ngoại hối để giảm thiểu thua lỗ và thậm chí có được một số lợi nhuận.
Một số loại hoán đổi tiền tệ
Có một số loại hoán đổi, vừa liên quan đến thị trường Forex vừa liên quan đến các lĩnh vực tài chính khác. Sự khác biệt được mô tả ở trên áp dụng cho các giao dịch hoán đổi tiền tệ, vì nó chỉ phát sinh do mỗi quốc gia đặt ra lãi suất riêng. Do đó, một số chênh lệch về tỷ lệ phần trăm sẽ không thể tránh khỏi. Đổi lại, hoán đổi tiền tệ được chia thành 3 loại:
- tiêu chuẩn (giao dịch đầu tiên xảy ra dưới dạng giao ngay, giao dịch thứ hai – dưới dạng kỳ hạn);
- chuyển tiếp – ngược lại, chuyển tiếp trước, sau đó chuyển tiếp;
- ngắn hạn (một ngày) – các giao dịch được thực hiện trong vòng 1 ngày. Đây là loại phổ biến nhất vì nó cho phép bạn nhanh chóng kiếm được lợi nhuận.
Có các giống khác:
- Trái phiếu – một loại giao dịch trong đó nó được cho là bán một số trái phiếu cùng một lúc và ngay lập tức mua những trái phiếu khác.
- Cổ phiếu là một giao dịch trong đó một công ty mua lại một công ty khác bằng cổ phiếu của mình.
- Không trả được nợ – một thỏa thuận mà theo đó một công ty cam kết hoàn trả một khoản vay của một công ty cụ thể từ một ngân hàng. Nó đóng vai trò như một loại bảo hiểm chống lại sự hủy hoại có thể xảy ra và việc công ty tuyên bố vỡ nợ (không có khả năng thực hiện các nghĩa vụ tài chính).
- Lãi suất – một giao dịch mà theo đó một công ty cam kết trả cho bên kia một khoản lãi cụ thể trên một số tiền xác định trước. Đổi lại, bên này sẽ nhận được từ khoản thanh toán thứ hai, được tính không cố định mà theo tỷ giá tiền tệ thả nổi.
Các loại hoán đổi được mô tả không liên quan trực tiếp đến thị trường Forex. Do đó, các nhà giao dịch sẽ đặc biệt quan tâm đến các giao dịch hoán đổi tiền tệ, việc sử dụng giao dịch này không chỉ tiềm ẩn rủi ro mà còn trong một số trường hợp có thể nhận được lợi nhuận ổn định.
Cách kiếm tiền từ các giao dịch hối đoái
Cuối cùng, câu hỏi quan trọng nhất là về nguyên tắc, liệu có thể kiếm được từ khoản lãi chênh lệch hay không. Lý thuyết không loại trừ điều này, bởi vì thực sự không hiếm các tình huống phát sinh trong đó một giao dịch hoán đổi dương dẫn đến một số tiền nhỏ được ghi có vào tài khoản của nhà giao dịch. Do đó, trong một khoảng thời gian nhất định, bạn có thể kiếm được kha khá tiền nếu cân nhắc kỹ lưỡng chiến lược giao dịch của mình.
Chiến lược kiếm tiền chênh lệch đã xuất hiện cách đây rất lâu. Nó được gọi là Carry Trade. Nguyên tắc cơ bản là bạn cần đạt được một khoản hoán đổi tích cực lớn. Để làm điều này, bạn cần phải tìm một cặp tiền tệ mà tại thời điểm này, đồng tiền cơ sở có tỷ giá cao nhất và đồng tiền định giá (được viết bên dưới dòng) có tỷ giá thấp nhất. Ví dụ: đối với USD, tỷ giá là 1,75% và đối với JPY tỷ giá là -0,1%. Do đó, một cặp tiền như vậy về mặt lý thuyết là phù hợp cho lợi nhuận tiềm năng.
Sau khi mở vị thế mua, bạn có thể gia hạn thêm vài ngày để nhận chênh lệch tỷ giá hối đoái dưới hình thức lãi suất hàng năm (tính theo tổng số ngày vị thế được mở). Giao dịch thành công đòi hỏi định nghĩa chính xác về xu hướng dài hạn kéo dài 1 hoặc vài tháng. Ngoài ra, người dùng cần rất nhiều sự kiên nhẫn, bởi vì lúc đầu tiền kiếm được sẽ ít, và lãi thường xen kẽ với lỗ.
Do đó, giao dịch qua giao dịch hoán đổi là một chiến lược thực sự, nhưng nó không phù hợp với tất cả mọi người. Một hệ thống giao dịch như vậy đi kèm với những rủi ro riêng của nó, vì thị trường ngoại hối rất khó dự đoán. Do đó, ban đầu nó phải được kiểm tra trên tài khoản demo chứ không phải trên tiền của chính bạn.