Thiếu vốn riêng là một vấn đề phổ biến giữa các nhà đầu tư giao dịch trên thị trường tài chính. Quy định này gây khó khăn cho việc thực hiện các giao dịch với chứng khoán và các tài sản khác. Lý do của tình trạng này thường là thu nhập khá khiêm tốn nhận được từ các khoản đầu tư. Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư đang tìm kiếm nhiều lựa chọn khác nhau, trong đó phù hợp nhất là khoản ký quỹ được cung cấp cho các tổ chức môi giới như một sự đảm bảo khi vay vốn. Nó có các tính năng đặc trưng và một số nhược điểm mà một nhà giao dịch nên làm quen trước khi quyết định thực hiện một bước nghiêm túc.
Khái niệm về ký quỹ trên thị trường tiền tệ quốc tế
Ký quỹ là một thuật ngữ khá phổ biến, thường được gặp bởi những người tham gia trao đổi chứng khoán và tiền tệ, đặc biệt là trong Forex. Đối với các lĩnh vực kinh tế khác nhau, nó có những cách diễn giải không rõ ràng, vì vậy không nên nhầm lẫn tỷ suất lợi nhuận trên thị trường ngoại hối với các khái niệm của các lĩnh vực khác. Ký quỹ ngoại hối là số tiền thế chấp mà nhà giao dịch phải đầu tư vào công ty môi giới để có được khoản vay với thời hạn hoàn trả nhất định.
Nguồn vốn được cung cấp theo các điều kiện cụ thể chỉ có thể được sử dụng khi thực hiện các hoạt động giao dịch trên thị trường tiền tệ quốc tế. Cũng cần lưu ý rằng số tiền vay có thể cao hơn số tiền gửi của khách hàng. Ký quỹ thường ở dạng tiền mặt hoặc chứng khoán được chuyển đến trung tâm giao dịch hoặc trung gian. Chúng là bảo hiểm cho chủ nợ và bảo đảm trả nợ.
Với sự trợ giúp của ký quỹ, các cơ hội hấp dẫn mở ra cho nhà giao dịch để thực hiện các giao dịch có lãi với khối lượng lớn. Những người bạn đồng hành trung thành của tài sản thế chấp trên thị trường tiền tệ quốc tế là những luận điểm như:
- Một thông số đặc trưng cho khối lượng tài sản được người tham gia giao dịch sử dụng. Do không thể thực hiện các giao dịch với một quỹ lớn, các trung gian cung cấp cho các nhà đầu tư mức “đòn bẩy” thấp và trung bình.
- Một chỉ báo xác định đơn vị tối thiểu để giao dịch, giá trị của đơn vị này có thể bị ảnh hưởng bởi một công cụ tài chính. Nó có thể được sử dụng để kết thúc các giao dịch khác nhau.
- Đòn bẩy tài chính cho phép người tham gia thị trường quản lý số lượng tiền tệ vượt quá số tiền ký quỹ của chính mình. Nhờ anh ấy, nhiều nhà giao dịch nhỏ đã xuất hiện trên Forex, những người cho đến thời điểm đó chỉ mơ ước được tham gia vào các giao dịch lớn. Mức độ của tham số này sẽ cho phép bạn thiết lập tỷ lệ giữa tài sản hiện có và tài sản vay.
Những người tham gia chuyên nghiệp trên thị trường ngoại hối đưa ra một số khuyến nghị mà người mới bắt đầu nên lưu ý trong giao dịch ký quỹ:
- Một nhà đầu tư dám vay vốn nên tiếp cận kỹ lưỡng việc lựa chọn công ty môi giới. Tốt hơn là nên ưu tiên cho tổ chức tính phí hoa hồng ký quỹ nhỏ.
- Bạn không nên ký kết thỏa thuận với các trung tâm giao dịch đang tìm cách cung cấp “đòn bẩy” theo tỷ lệ hơn 1: 1. Các hoạt động như vậy là bất hợp pháp và trái với các điều kiện để thực hiện các hoạt động giao dịch ngoại hối.
- Khi làm việc với các công cụ phái sinh, tức là các công cụ tài chính phái sinh, không nên vay số lượng “đòn bẩy” tối đa.
Trong giao dịch ký quỹ, số tiền cho vay là một loại khuyến khích làm tăng cơ hội giao dịch thành công. Tất cả các hoạt động giao dịch ngoại hối được thực hiện trong nhiều giai đoạn: mua và bán tài sản với giá cả phải chăng và bán lại các cặp hoặc chứng khoán với giá tốt hơn.
Các công thức cơ bản để tính toán mức ký quỹ
Mức ký quỹ hay mức ký quỹ trong Forex là một thuật ngữ cơ bản trong thị trường ngoại hối mà mọi nhà giao dịch nên quen thuộc. Chỉ những người nghiên cứu chi tiết các tính năng và nguyên lý hoạt động của nó thì mới có thể đạt được thành công trong hoạt động giao dịch. Giao dịch ký quỹ tương tự như một công ty giao dịch cổ điển, hoạt động bằng cách sử dụng nền tảng giao dịch MetaTrader 4.
Để bắt đầu, một nhà giao dịch phải mở một tài khoản tiền gửi trong một thiết bị đầu cuối môi giới và thực hiện khoản tiền gửi đầu tiên. Sau đó, bạn có thể bắt đầu mua hoặc bán chênh lệch của các cặp tiền tệ bằng cách sử dụng tiền của mình. Một đặc điểm của giao dịch ký quỹ là việc sử dụng tài sản riêng và tài sản vay để cầm cố so với mức ký quỹ hiện tại. Nhiều nhà giao dịch mới làm quen với thị trường tiền tệ quốc tế quan tâm đến câu hỏi làm thế nào để tính toán ký quỹ trên Forex bằng công thức đơn giản nhất. Để thực hiện việc này, bạn cần các giá trị của các tham số sau:
- cặp tiền tệ;
- tỷ lệ hiện tại;
- lượng giao dịch;
- chỉ báo đòn bẩy.
Cần lưu ý rằng mức ký quỹ trên Forex được thiết lập tùy thuộc vào số lượng đòn bẩy tài chính, nghĩa là: đòn bẩy càng thấp, mức ký quỹ càng cao.
Số lượng tài sản thế chấp mà người vay phải xuất trình để thế chấp có thể được tính theo công thức sau: OS / KP u003d M, trong đó:
- M – lề;
- KP – đòn bẩy;
- OS – khối lượng của giao dịch.
Nếu chúng ta thay thế các số liệu hiện có cho các giá trị, thì có thể tính toán lợi nhuận. Ví dụ: một giao dịch được thực hiện trên cặp tiền tệ USD / GBP, số tiền hợp đồng là 1 lô tiêu chuẩn – 100.000 đơn vị cơ sở. Đòn bẩy trong tình huống này là 1: 200 và tiền ký quỹ chỉ là 500 đô la. Theo đó, để xác định số tài sản thế chấp, bạn phải thực hiện thao tác sau: 100.000 / 200 = 500 $. Kết quả này là số tiền ký quỹ được yêu cầu cung cấp cho nhà môi giới như một sự đảm bảo.
Ký quỹ miễn phí trên Forex là gì ?
Trước khi tính toán chỉ báo ký quỹ miễn phí, bạn nên tự làm quen với khái niệm cơ bản của nó. Điều này sẽ giúp bạn dễ dàng thẩm thấu bản chất của thuật ngữ và nhanh chóng ứng phó với công thức toán học. Ký quỹ tự do là chênh lệch giữa tiền ký quỹ của tổ chức phát hành và ký quỹ thông thường của các lệnh mở. Số dư tài khoản là một chỉ số quan trọng, được coi là tổng tài khoản giao dịch của nhà đầu tư, không tính đến các vị thế chưa được công bố. Ví dụ: bạn có thể sử dụng sơ đồ sau: 4.000 đô la được cố định trên tài khoản và không có lệnh nào đang mở, do đó, số dư là 4.000 đô la.
Số tiền ký quỹ miễn phí được tính bằng cách lấy số tiền trong tài khoản tiền gửi trừ đi số tiền ký quỹ thông thường. Đây là một từ ngữ khá đơn giản, hơn thế nữa bạn có thể tìm hiểu các thông số đầu vào để tính toán trên trang web chính thức của các trang môi giới. Chỉ báo về tài sản thế chấp có thể được nghiên cứu trong thiết bị đầu cuối giao dịch MetaTrader 4. Trong cửa sổ đang mở, bằng cách chuyển đến khối dưới, thông tin chi tiết được chỉ ra, cụ thể là về số dư đầu tư.
Ký quỹ miễn phí và đòn bẩy tài chính là một phương tiện hiệu quả và hợp lý được sử dụng để tăng lợi nhuận khi thực hiện các giao dịch có lãi. Tuy nhiên, trước khi tham gia giao dịch, nhà giao dịch phải chắc chắn về năng lực và tính chuyên nghiệp của mình trong giao dịch ký quỹ. Ngoài ra, anh ta phải có hiểu biết chính xác về các điều kiện mà nhà môi giới sẽ có thể cung cấp vốn cho vay. Sau khi nghiên cứu sự phức tạp của việc tính toán ký quỹ và so sánh giá trị của nó với tiềm năng của chính nó, nhà đầu tư có cơ hội tăng chỉ số lợi nhuận trên Forex. Nếu không sử dụng so sánh các thông số đã thiết lập, thì khả năng cao là tăng rủi ro và giảm tỷ suất lợi nhuận đến mức quan trọng. Tiếp theo là một cuộc gọi ký quỹ và một lệnh dừng.
Điểm yếu của giao dịch ký quỹ
Khi kết thúc các giao dịch tiền tệ trên thị trường Ngoại hối bằng cách sử dụng quỹ tín dụng với sự hỗ trợ của tiền ký quỹ, các nhà phân tích thường cảnh báo về những rủi ro và cạm bẫy có thể xảy ra. Các biện pháp phòng ngừa đặc biệt được khuyến nghị cho khách hàng của họ để tuân thủ với các trung tâm giao dịch. Nhiều tổ chức phi ngân hàng phổ biến cho rằng có nhiều khả năng xảy ra đánh bạc từ phía người tham gia trao đổi tiền tệ, dẫn đến các khoản nợ lớn.
Rủi ro là bạn đồng hành của các giao dịch tài chính được thực hiện trên Forex, bởi vì mọi nhà giao dịch ít nhất một lần trong toàn bộ hoạt động giao dịch của mình đã phải đóng các vị thế với một khoản lỗ. Một sai lầm khá phổ biến mà hầu hết các nhà đầu tư mắc phải là thực hiện các giao dịch lớn khi xu hướng thị trường không ổn định. Khi vay vốn, nhiệm vụ chính của nhà đầu tư là cố gắng hết sức để thúc đẩy ký quỹ và kích thích ký quỹ hoạt động có lãi để bù đắp những tổn thất có thể xảy ra.
Ngoài ra, khi giao dịch ký quỹ, có những cạm bẫy mà một nhà giao dịch nên đề phòng. Như vậy, người đi vay phải tính đến việc nếu giao dịch được bên thua chấp nhận thì sẽ phải tìm thêm tiền để trả nợ. Ví dụ, với khoản lỗ 15% của 100 nghìn đô la, nhà đầu tư sẽ cần phải kiếm được ít nhất 20% để bù đắp cho khoản “lỗ” ngân sách gây ra. Đồng thời, nhà giao dịch sẽ phải thực hiện hoạt động giao dịch tiếp theo chỉ sử dụng 80 nghìn đô la.
Một mô hình xuất phát từ điều này: nhà đầu tư càng mất tiền nhiều thì anh ta càng khó khôi phục lại số dư chính xác. Trong tình huống này, nên tính đến một số khía cạnh có thể quyết định hiệu quả của chính sách kinh tế được áp dụng. Khi sử dụng vốn vay, nhà đầu tư phải tính đến sự tồn tại của vùng an toàn, là mức xác định nguy hiểm phải vượt qua để tránh những tổn thất nghiêm trọng.
Những khó khăn đặc biệt trong giao dịch ký quỹ có thể được cảm nhận bởi những người mới bắt đầu trong lĩnh vực giao dịch. Thoạt nhìn, có vẻ như các điều khoản chính đã được nghiên cứu và nguyên tắc giao dịch trên sàn giao dịch tài chính là rõ ràng, nhưng khi bắt đầu làm việc, nhà giao dịch sẽ mất hơn 15% số tiền ký quỹ. Đây là một hồi chuông đáng báo động, thông báo sự cần thiết phải điều chỉnh lại chiến lược mở các vị thế. Nếu các biện pháp thích hợp không được thực hiện, chủ đầu tư sẽ phải đối mặt với thiệt hại lớn về tài chính.
Sau khi đánh giá các tính năng chính và nhược điểm nhỏ của giao dịch ký quỹ, chúng tôi có thể kết luận rằng hiệu quả của việc sử dụng nó phụ thuộc vào bản thân nhà giao dịch, chính sách tài chính và phương pháp thực hiện giao dịch. Như thực tế cho thấy, hướng đi này là rất tốt cho các nhà đầu tư năng nổ và nghiêm túc. Đó là lý do tại sao giao dịch như vậy nên bị từ bỏ bởi những người tham gia thị trường ngoại hối, những người tuân theo quan điểm bảo thủ.
