Tổng quan 

OIN Finance (OIN) coin là một cơ sở hạ tầng chuỗi chéo Cấp 2 mở ra cánh cửa cho tất cả các tài sản blockchain để tận dụng không gian DeFi đang phát triển. Với OINDAO người dùng có thể sử dụng tài sản của họ để tạo stablecoin của riêng họ, mở ra các trường hợp sử dụng mới và các phương pháp phân phối khuyến khích. OIN xây dựng một công nghệ cầu nối để tích hợp liền mạch Ethereum và những người khác vào hệ sinh thái của nó, mở ra toàn bộ không gian DeFi hiện tại, tận dụng tài sản của họ và cung cấp tích lũy doanh thu, các nhóm khai thác, v.v. Cam kết đạt được mục tiêu này được phản ánh trong sứ mệnh ba mũi nhọn: trở thành cổng vào DeFi, thúc đẩy ngành công nghiệp DeFi và đưa DeFi Space phát triển. Dự án OIN nhằm mục đích vượt qua những trở ngại và các rào cản khác bằng cách xây dựng lại hệ sinh thái Ethereum DeFi trên mạng Ontology bằng cách khởi chạy hệ sinh thái thông qua nền tảng cho vay OIN. Bằng cách phát triển công nghệ chuỗi chéo, OIN sẽ có thể trao đổi tài sản ETH ban đầu.

Kiến trúc OIN Finance (OIN)

Kiến trúc OIN được thiết kế để làm nền tảng không chỉ cho nhóm tín dụng OIN mà còn là nền tảng cho chính DeFi. Kiến trúc chuỗi chéo cho phép OIN kết nối với các mạng blockchain khác và các ứng dụng của chúng và ngược lại. Bằng cách mở các mạng hiện có này, OIN sẽ mở rộng và tăng cường các dịch vụ OIN có sẵn. Tính linh hoạt của kết nối cũng cho phép các cộng đồng trước đây không có quyền truy cập riêng vào các dịch vụ DeFi cũng có thể truy cập dịch vụ.

Kiến trúc tổng thể bao gồm mạng Ethereum, một mạng chuỗi chéo phi tập trung mạnh mẽ và một mạng được nhắm mục tiêu. Giá trị của Ethereum, bao gồm token, hợp đồng thông minh và dữ liệu có liên quan khác, có thể được chuyển đến mạng mục tiêu thông qua mạng chuỗi chéo. Như thể hiện trong sơ đồ trên có bốn loại nút khác nhau trong các mạng này.

• Nút ETH: Nút ETH đang đồng bộ hóa dữ liệu Ethereum.
• Nút môi giới: Nút người môi giới lắng nghe các cầu nối giữa các blockchain khác nhau trên mạng. Mỗi hệ thống blockchain (ví dụ: ETH, ONT, NEO, BTC, v.v.) tương ứng với một nút môi giới. Ví dụ, như được hiển thị trong sơ đồ trên, nút ETH-Broker lấy dữ liệu từ ETH.
• Cross-Node: Cross-Node là các nút đồng thuận trong một mạng chuỗi chéo phân tán có khả năng thực hiện các giao dịch được gửi bởi một nút môi giới.
• Nút đích: Nút đích là một nút trong mạng blockchain mục tiêu, khả năng gửi tất cả các loại giao dịch đến mạng.

Quá trình chuyển giao giá trị

1. Nút ETH liên tục đồng bộ hóa dữ liệu, bao gồm các giao dịch khác nhau và hợp đồng thông minh.
2. Nút ETH-Broker lắng nghe các sự kiện hợp đồng thông minh được tạo bởi các ứng dụng DeFi và xác minh xác nhận Merkle của các giao dịch tương ứng. Sau khi kiểm tra nó sẽ chuyển sang bước tiếp theo, nếu không nó sẽ vượt qua sự kiện này.
3. Nút ETH-Broker tự động tạo một loại giao dịch đặc biệt và gửi nó đến một mạng chuỗi chéo phi tập trung đáng tin cậy.
4. Các nút chéo nhận được một loại giao dịch đặc biệt, đóng gói nó và thực hiện nó, và kết quả của việc thực hiện được xử lý bởi một nút khác trong nhà môi giới.
5. Một nút khác của nhà môi giới liên tục đồng bộ hóa dữ liệu. Sau khi nhận được kết quả thực thi, nó sẽ gửi giao dịch hợp đồng thông minh đến nút mục tiêu, nút này sẽ thực hiện các chức năng tương tự như hợp đồng thông minh trong Ethereum.

Bảo mật dữ liệu

Bảo mật dữ liệu trong quá trình chuyển giao giá trị là sự đảm bảo an toàn cho tài sản của người dùng. OIN  bảo vệ an ninh dữ liệu bằng Merkle bằng chứng. Bất kỳ hoạt động nào xảy ra trong Ethereum liên quan đến OIN sẽ được lưu trữ trong cây Merkle. Gốc của cây Merkle sẽ được ghi vào tiêu đề khối và một bằng chứng Merkle sẽ được tạo ra. Nút ETH-Broker, khi nhận được tiêu đề khối, sẽ xác minh bằng chứng Merkle của nó để đảm bảo tính hợp pháp của tất cả các sự kiện được ghi lại.

Nhóm OIN-Swap V1 (phiên bản ontology)

Đây là Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đầu tiên của Ontology để giao dịch tài sản ONT. Nó cho phép người dùng tạo một nhóm từ OIN hoặc bất kỳ token ONT nào. Vì nhóm giao dịch hoán đổi là một DEX, giá được xác định bởi các lực lượng thị trường. Một ví dụ đã được biểu diễn ở dưới:

 

Nhóm OIN-Swap V2 (hoán đổi nhiều tài sản)

Công nghệ chuỗi chéo OIN cho phép chuyển tài sản ERC20 trên Ethereum sang hệ sinh thái Ontology (ví dụ: ETH trở thành OETH trong hệ sinh thái Ontology). Nói cách khác, thay vì hệ sinh thái Ontology phát hành nhiều nội dung hơn, các nội dung ERC 20 được phản ánh theo tỷ lệ trên toàn hệ sinh thái Ontology thông qua xác thực đa nút. Điều này có thể làm giảm đáng kể tình trạng tắc nghẽn và phí gas cắt cổ trên Ethereum. Trong tương lai, khi các dự án phát hành token trên Uniswap, họ có thể sử dụng OIN để phản chiếu một số token thành một hoán đổi OIN. Tài nguyên ERC 20 có thể tạo thành một nhóm tương thích tài sản dựa trên Ontology như được hiển thị trong sơ đồ bên dưới:

Ví OIN

Ví OIN dựa trên công nghệ chuỗi chéo cơ bản và bảo mật người dùng là điều cần thiết để hỗ trợ đồng thời tài sản Ontology và Ethereum, cũng như kết nối với các dự án DeFi trên Ethereum. Sau khi hoàn thành giai đoạn thứ hai này, ví OIN sẽ hỗ trợ các dự án hệ sinh thái Ethereum như Curve, Balancer, Compound và các dự án khác khi cần thiết. Nó cũng sẽ hỗ trợ khai thác và khai thác thanh khoản bằng cách lưu trữ các dự án DeFi trong hệ sinh thái Ontology.

OIN-DAO 

OIN-DAO là một token gốc, token OIN sẽ lưu hành trong OIN-DAO như một phần thưởng bổ sung, phí quản lý và thanh toán bù trừ. Stablecoin của OIN là cơ sở hạ tầng cơ bản của nền tảng cho vay của OIN Finance. Hệ sinh thái ONT có PAX, được chốt 1-1 với đô la Mỹ.  OIN-DAO đi kèm với một tích hợp để phát hành USDO, một stablecoin USD với ONT làm tài sản thế chấp, được hỗ trợ bởi mạng Ontology PoS và tính thanh khoản cao của ONT. Đồng ổn định của OIN Finance, USDO, sẽ là đồng ổn định phi tập trung đầu tiên trên ONT. OIN sẽ tạo một nhóm tài sản thế chấp trong hệ sinh thái Ontology. Chủ sở hữu ONT có thể đảm bảo ONT của họ để tạo USDO với tỷ lệ tài sản thế chấp ban đầu là 300%. Nếu tỷ lệ tài sản thế chấp đạt 180%, cơ chế thanh toán bù trừ sẽ được kích hoạt. Người dùng có thể gửi USDO của họ vào OIN-Swap hoặc OIN-Lend pool để nhận phần thưởng từ việc khai thác và đặt cược thanh khoản. Ban đầu, USDO sẽ chỉ được tạo bằng cách hỗ trợ ONT bằng phương pháp này. Trong tương lai, USDO sẽ được kết hợp vào hệ sinh thái Ethereum thông qua tính năng chuỗi chéo OIN và sẽ tham gia khai thác thanh khoản trong các dự án Ethereum DeFi. Khi Mainnet ra mắt, token quản trị OIN của nó sẽ được sử dụng để bỏ phiếu cho các tùy chọn tài sản thế chấp bổ sung. USDO sẽ biến động theo thị trường tự do. Mục tiêu của OIN-DAO là đảm bảo sự ổn định của tỷ giá USDO so với đô la Mỹ. USDO sẽ được sử dụng để tính toán tỷ lệ nợ và số tiền mà chủ sở hữu USDO có thể nhận được nếu họ có vị thế nợ hệ thống. Như hình bên dưới:

Cơ chế thanh toán bù trừ

Nếu tỷ lệ tài sản thế chấp giảm xuống 180%, hệ thống OIN-DAO sẽ xóa CDP và tổ chức đấu giá với các ONT khi giá trị ONT không đủ để hỗ trợ USDO. Nếu nó dưới 180%, sẽ bị phạt bù trừ 13%. Không giống như thanh toán bù trừ trên sàn giao dịch tập trung, bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu yêu cầu thanh toán bù trừ trong OIN-DAO, để khuyến khích kinh tế sẽ thu hút những người tham gia bên ngoài để cùng bảo đảm nền tảng. Khoản phạt thanh toán bù trừ là 13% sẽ được cung cấp cho người khởi xướng yêu cầu thanh toán bù trừ như một phần thưởng. Trong trường hợp khẩn cấp hoặc khi có sự sụp đổ đột ngột trên thị trường, do đó hệ thống mất khả năng thanh toán, các OIN mới sẽ được phát hành trên thị trường. Tất cả số tiền thu được từ việc bán sẽ được sử dụng để đốt USDO để duy trì tỷ giá. Nếu điều này không đủ để loại bỏ rủi ro hệ thống, hệ thống sẽ ngừng hoạt động và tất cả tài sản đảm bảo sẽ được trả lại cho chủ sở hữu. Tỷ giá USDO với đô la Mỹ sẽ bị hủy bỏ. Chủ sở hữu USDO có thể yêu cầu rút ONT của họ bất kỳ lúc nào và hợp đồng sẽ đốt các USDO đang giữ và trả lại ONT cho họ.

OIN-Lend – nền tảng cho vay

Nền tảng cho vay của OIN bao gồm Ethereum và cho vay tài sản phi tập trung Ontology. Người đi vay và người cho vay lưu trữ tài sản của họ trong thị trường token dựa trên hợp đồng thông minh OIN. Tài sản do người cho vay / người vay ký gửi trở thành tài sản cơ sở. OIN sẽ chọn nhiều token (ONT / USDO / ETH) từ mạng Ethereum và Ontology để được phép phát hành token OIN cho tài khoản của người dùng theo tỷ giá quy định. Sau khi người vay đã cung cấp tài sản thế chấp quá mức cho tài sản của mình, anh ta có thể vay từ thị trường tiền tệ.

Không giống như cho vay P2P thuần túy, người đi vay và người cho vay không cần thương lượng miễn là có tính thanh khoản trong nhóm. Lãi suất sẽ được xác định bởi hợp đồng thông minh OIN-Lend dựa trên cung và cầu của thị trường. Trong một khối, lãi suất sẽ giống nhau cho tất cả người vay. OIN-Land sẽ tích lũy lãi suất theo khối và dành dự trữ cho mỗi khoản vay, sẽ có sẵn cho những người cho vay muốn rút tiền gửi của họ. Người vay có thể hoàn trả khoản vay của mình bất kỳ lúc nào. Nếu giá trị của tài sản thế chấp mà người vay cung cấp thấp hơn giá trị ước tính, OIN-Lend sẽ tự động hoàn trả khoản vay. Không giống như Compound, OIN-Lend không tính phí hoa hồng thông qua lãi suất. Thay vào đó, nó sẽ đưa ra tỷ lệ hàng năm dựa trên tính thanh khoản của thị trường tại thời điểm so sánh. Nếu có đủ thanh khoản, tỷ lệ sẽ thấp hơn, và nếu có ít tiền, tỷ lệ cũng sẽ tăng lên. Tài sản thế chấp phải hơn 150% số tiền vay. Một ví dụ đã được biểu diễn ở dưới:

Mạng OIN – OIN-Chain

OIN-Chain là một giao thức Lớp 2 mà OIN Finance sẽ khởi chạy trong tương lai. Trường hợp sử dụng đầu tiên của nó sẽ là kết nối các tài sản Ethereum chuỗi chéo trong hệ sinh thái Ontology để giải quyết tình trạng tắc nghẽn mạng và phí gas cao trước đây, đồng thời cho phép cơ sở hạ tầng Ethereum DeFi bao gồm nhiều tài sản hơn. Vì OIN-Chain là một bộ điều hợp đa chức năng, nó sẽ không chỉ kết nối ONT và Ethereum mà còn kết nối nhiều chuỗi công khai hơn với Ethereum trong tương lai.

Khai thác và đặt cược thanh khoản

50% tổng nguồn cung cấp token OIN sẽ được tạo ra thông qua việc khai thác tính thanh khoản và tỷ giá. Token OIN xếp chồng lên nhau sẽ đến từ các nhóm tài sản thế chấp USDO thành OIN-DAO và OIN-Lend. Token OIN được tạo thông qua khai thác thanh khoản sẽ được đưa vào nhóm OIN-Swap V1 và nhóm OIN-Swap V2. Sau khi ra mắt nhóm OIN-Lend và mạng chuỗi chéo OIN, tài sản Ethereum cũng có thể được đặt trong hệ sinh thái ONT và nhận được phần thưởng cho tính thanh khoản khai thác.

Ban đầu, 40% số token được khai thác hàng ngày sẽ được cung cấp dưới dạng phần thưởng đặt cược và 60% là phần thưởng khai thác thanh khoản. Theo thời gian, cộng đồng sẽ có thể bỏ phiếu bằng token quản trị để điều chỉnh phân phối hàng ngày.

Quản lý tài sản thế chấp và tài sản thế chấp dư thừa

Tài sản thế chấp được sử dụng rộng rãi trong các hợp đồng OIN-DAO và OIN-Lend. Trong một hợp đồng như vậy, người đi vay cam kết các token như một tài sản thế chấp. Người cho vay sau đó sẽ chuyển loại tiền điện tử mong muốn cho người vay dưới dạng một khoản vay. Khi kết thúc hợp đồng, khoản vay được trả lại cho người cho vay và tài sản đảm bảo được trả lại cho người vay. Ngoài ra, người đi vay trả lãi cho người cho vay đối với khoản vay.

Trong OIN, tài sản thế chấp được lưu trữ trong các hợp đồng được bảo mật cao được điều chỉnh bởi các hợp đồng thông minh phi tập trung trên blockchain – Hợp đồng quản lý tài sản thế chấp (CMC). CMC sẽ tính toán lại giá trị tài sản thế chấp dựa trên giá thị trường của các token tiền điện tử đã cam kết và đưa ra các yêu cầu ký quỹ khi một loạt các điều kiện đã thỏa thuận trước được đáp ứng. CMC sẽ hủy khoản vay và vô hiệu hóa tài sản thế chấp nếu lệnh ký quỹ không được thỏa mãn trước khi rủi ro đối tác phát sinh. CMC cũng sẽ sử dụng một loạt các tỷ lệ duy trì tài sản thế chấp và các lệnh giới hạn đặt trước để thanh lý tài sản thế chấp trong thời điểm thị trường biến động mạnh nhằm giảm thiểu rủi ro hoạt động.