bi
Tiền điện tử: thị trường không bao giờ ngủ

Quỹ chỉ số là gì? Các loại quỹ khác nhau nên biết

Giới thiệu 

Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ với danh mục đầu tư được xây dựng để khớp hoặc theo dõi các thành phần của chỉ số thị trường. Nếu bạn đã quen thuộc với thế giới đầu tư, bạn có thể đã nghe nói đến thuật ngữ “quỹ chỉ số”. Đây là một điều rất phổ biến trong không gian đầu tư, như một giải pháp thay thế cho việc chỉ đặt vốn vào một số tài sản nhất định. Cho dù bạn là một nhà đầu tư thụ động hay đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, quỹ chỉ số có thể là con đường bạn cần, đặc biệt nếu bạn vẫn chưa quen với việc đầu tư. Ngay cả cá nhân tài phiệt Warren Buffett cũng sẽ chấp thuận việc sử dụng quỹ chỉ số như một phương tiện để tạo ra của cải trong một thời gian dài hơn. Vì vậy, hãy cùng xem quỹ chỉ số là gì và tại sao nó có thể là lựa chọn đầu tư phù hợp với bạn.

Quỹ chỉ số là gì

Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ với danh mục đầu tư được cấu trúc để khớp hoặc theo dõi các thành phần của chỉ số thị trường. Khi bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số, bạn có quyền truy cập vào nhiều loại tài sản hoạt động trên cùng một thị trường. Thay vì chỉ đầu tư vào một tài sản, quỹ chỉ số cung cấp rủi ro thị trường rộng, chi phí hoạt động thấp và tỷ lệ quay vòng danh mục đầu tư thấp. Các quỹ này tuân thủ các quy tắc hoặc tiêu chuẩn nhất định không đổi cho dù thị trường hoạt động như thế nào. Mặc dù một chỉ số được tạo thành từ các cổ phiếu hoặc trái phiếu đáp ứng một số đặc điểm bắt buộc, quá trình ra quyết định được giao cho những người chịu trách nhiệm phát triển chỉ số một cách hiệu quả. Điều này có thể tiết kiệm cho các nhà đầu tư rất nhiều tiền vì không cần phải trả tiền cho người quản lý quỹ tương hỗ để đưa ra các quyết định như vậy.

Dù vậy, quỹ chỉ số vẫn có một nhà quản lý danh mục đầu tư làm việc để có được kết quả gần với chỉ số nhất có thể. Cách tốt nhất để làm điều này là mua và bán tài sản khi chúng tham gia hoặc rời khỏi danh sách chỉ mục. Phần khó nhất của việc này là giảm thiểu lợi nhuận vốn chịu thuế, tức là lợi nhuận thu được từ việc mua và bán một vị thế trên thị trường. Chỉ số là một danh sách các cổ phiếu hoặc trái phiếu dựa trên một tập hợp các quy tắc. Ví dụ: Standard Poor’s 500 (SP 500) là danh sách 500 cổ phiếu hàng đầu được giao dịch trên NYSE theo vốn hóa thị trường. Hình thức đầu tư thụ động này cung cấp khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản trên thị trường.

Các loại quỹ khác nhau

Có một số loại quỹ chỉ số khác nhau có sẵn để đầu tư và trong khi có một số quỹ chỉ số có sẵn cho thị trường tiền điện tử, chúng chỉ có sẵn cho các nhà đầu tư được công nhận đáp ứng mọi yêu cầu về giá trị ròng hoặc thu nhập do SEC đặt ra.

Loại quỹ chỉ số đầu tiên được biết đến là quỹ chỉ số thị trường rộng. Họ đầu tư vào một chỉ số được thiết kế để theo dõi hoạt động của toàn bộ thị trường hoặc một tập hợp con của thị trường, chẳng hạn như cổ phiếu vốn hóa lớn. Một số ví dụ về các quỹ chỉ số như vậy bao gồm Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones, SP 500 và Russell 2000.

Tiếp theo, chúng tôi có quỹ chỉ số toàn cầu / quốc tế. Chúng được thiết kế để cung cấp quyền truy cập vào cổ phiếu từ khắp nơi trên thế giới. Các chỉ số toàn cầu bao gồm các cổ phiếu từ khắp nơi trên thế giới, trong khi các chỉ số quốc tế không bao gồm các công ty Hoa Kỳ.

Và cuối cùng, có các quỹ chỉ số ngành, được thiết kế để theo dõi hoạt động của một ngành. Ví dụ: SPDR Financial Choice ETF (NYSEMKT: XLF) được thiết kế để phản ánh hoạt động của các ngành ngân hàng, bảo hiểm và bất động sản. Có các chỉ số ngành cho tất cả các loại thị trường, bao gồm cả tiền điện tử!

Bên cạnh các quỹ chỉ số này, còn có một loại quỹ được gọi là “ quỹ ETF đòn bẩy ” rất đáng được nhắc đến. Các quỹ này thường theo dõi chỉ số, nhưng không phải là loại hình đầu tư giống như quỹ chỉ số.

Còn được gọi là ETF, các tùy chọn đầu tư này khác biệt đáng kể so với các quỹ chỉ số và không nên bị nhầm lẫn khi sử dụng thay thế cho nhau.

Điều quan trọng là phải biết điều gì khiến một quỹ chỉ số trở nên độc đáo, vì vậy hãy chắc chắn hiểu rằng chúng thuộc một danh mục rất khác với ETF, thực sự là tập hợp con của quỹ chỉ số.

Có một số loại quỹ chỉ số khác nhau mà người ta có thể đầu tư vào và trong khi quỹ chỉ số tiền điện tử tồn tại, nó chỉ có sẵn cho các nhà đầu tư được công nhận. Điều quan trọng là phải hiểu rằng quỹ chỉ số khác với ETF, là tập hợp con của quỹ chỉ số.

Kết luận 

Đối với các nhà đầu tư trung bình, các quỹ chỉ số có thể không quan trọng lắm khi nói đến các cơ hội đầu tư thực sự. Đối với người dùng tiền điện tử, quỹ chỉ số có thể không có ý nghĩa gì, vì không có quá nhiều trong số đó và những quỹ có sẵn chỉ dành cho các nhà đầu tư được công nhận.

Tuy nhiên, bất kể bạn đang muốn đầu tư vào quỹ chỉ số, sự hiểu biết cơ bản và kiến ​​thức về những khái niệm này sẽ nâng cao hơn nữa kiến ​​thức tài chính của bạn.

Bất kỳ nhà đầu tư nào muốn vượt trội trong nỗ lực cá nhân của họ chắc chắn nên làm quen với các thuật ngữ chính này, một trong số đó là các quỹ chỉ số truyền thống.

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử tiếp tục phát triển, hãy tìm kiếm bất kỳ quỹ chỉ số mới nào có thể được cung cấp công khai cho tất cả các nhà đầu tư để nhân vốn của bạn.

Để lại một trả lời

Địa chỉ email của bạn sẽ không được công bố.