Rai Finance là một nền tảng DeFi được xây dựng trên hệ sinh thái Polkadot. Dự án nhằm giải quyết nhiều thách thức mà các dự án được xây dựng trên Ethereum phải đối mặt bằng cách chuyển sang một mạng có khả năng mở rộng hơn.

Mặc dù tải đã giảm kể từ những tháng mùa hè, có một số giải pháp ngắn hạn cho các vấn đề về khả năng mở rộng của Ethereum. Sự ra mắt của Beacon Chain ETH 2.0 đầy hứa hẹn, nhưng người dùng sẽ không được hưởng những lợi ích của việc nâng cấp trong vài năm nữa. Vì vậy, với rất nhiều ứng dụng DeFi phổ biến được xây dựng trên mạng này, các đối thủ cạnh tranh đã xuất hiện cung cấp các tính năng tốt hơn.

Có các blockchain thay thế như Cosmos, EOS, Tron và Cardano nhằm mục đích trở thành ngôi nhà mới cho DeFi cùng với Polkadot. Ngay cả Ripple cũng tham gia cuộc đua nhờ tích hợp gần đây với Flare Networks.

Mỗi mạng này  cung cấp một số dự án tương tự dưới dạng trao đổi phi tập trung dựa trên AMM, cho vay và cho vay không giám sát, và các cơ hội trồng trọt .

Vào thời điểm hiện tại, Polkadot là đối thủ cạnh tranh chính. Các dự án DeFi phổ biến dựa trên Polkadot như : Stafi, Acala, Centrifuge và Polkastarter.

Rai Finance đi theo xu hướng này nhưng bổ sung một số tính năng độc đáo. Chúng bao gồm các giao dịch ZK-Proof, bộ token tự cân bằng và nhờ vào giao thức cơ bản, khả năng tương tác với các tiêu chuẩn tài sản khác nhau và các thuật toán tạo thị trường.

Rai Finance tại sao chọn Polkadot

Rai Finance đang tiếp tục phát triển thành công của DeFi và Polkadot. Cho đến nay, phong trào tài chính phi tập trung vẫn chưa có dấu hiệu dừng lại, bất chấp nhiều vụ hack và khai thác được phát hiện trong năm nay. Lĩnh vực này đã trở thành xương sống của ngành công nghiệp tiền điện tử.

Nếu bạn lướt qua các dự án khác nhau có trong DeFi, ngay lập tức sẽ thấy rõ rằng Ethereum hiện đang thống trị lĩnh vực này. Ngoại lệ duy nhất cho quy tắc này là Lightning Network của Bitcoin. Tuy nhiên, giải pháp Cấp 2 chỉ có giá 20,7 triệu USD trong tổng số 14,61 tỷ USD cho toàn bộ lĩnh vực tại thời điểm xuất bản.

1. Một dự án DeFi khác được xây dựng bằng EOS, chẳng hạn như Flamingo Finance, đã huy động được gần 2 tỷ đô la khi ra mắt. Dự án này chủ yếu được bán cho khán giả DeFi Trung Quốc.
2. Mạng Tron cũng đang làm việc chăm chỉ để phát triển một hệ sinh thái DeFi đang phát triển mạnh mẽ. Điều này có thể được nhìn thấy trong các dự án khác nhau như Ethereum như JustSwap. Thật không may, JustSwap đã bị định giá quá cao lên tới hàng triệu đô la do kết quả của việc giao dịch quá nhanh. 

Điều này cho thấy rằng nền tảng có giá trị thực sự.

Mặc dù mỗi mạng tự hào có băng thông cao hơn Ethereum, nhưng thành công của chúng chỉ là tạm thời. Các giao thức Flamingo và JustSwap có khối lượng lớn, chủ yếu là do các ưu đãi hấp dẫn. Khi các ưu đãi này hết, khối lượng giảm cùng với giá trị của bất kỳ mã thông báo nào được liên kết.

Đặt cược của DeFi đã đúng, nhưng có lẽ mọi dự án đều được xây dựng trên blockchain kém hứa hẹn nhất. Rai Finance kiểm tra lý thuyết này.

• Polkadot là một trong những mạng được mong đợi nhất trong thế giới tiền điện tử. Cuối cùng, nó đã ra mắt mạng của mình vào năm 2020, bắt đầu một loạt các dự án, mỗi dự án đặt cược vào các lỗ hổng Ethereum khác nhau.
• Ngoài các lợi ích về khả năng mở rộng của Polkadot, Rai Finance đã chọn mạng vì khả năng tương tác với các blockchain khác, bao gồm cả Ethereum. Snowfork chỉ là một trong nhiều cầu nối giữa Polkadot Ethereum. Dự án này cho phép mọi khoản vay, công cụ phái sinh hoặc mã thông báo ERC-20 di chuyển giữa cả hai blockchain.

Cấp cơ sở và hệ sinh thái đang phát triển dựa trên Polkadot cho phép các dự án như Rai Finance tập trung vào một số tính năng tinh tế hơn như mã hóa các bộ giao dịch, giao dịch ngoài chuỗi và quyền truy cập vào nhiều loại thuật toán tạo thị trường.

Giao dịch xã hội

Rai Finance bao gồm một trong những sản phẩm tài chính bán lẻ hấp dẫn nhất: giao dịch xã hội.

Được phổ biến bởi các nền tảng như eToro , giao dịch xã hội tập hợp các cộng đồng quan tâm đến giao dịch và khám phá các tài sản và thị trường cụ thể. eToro đã đạt được điều này thông qua chương trình Nhà đầu tư nổi tiếng, chương trình này cung cấp cho các nhà giao dịch có sở thích truy cập vào các công cụ chuyên nghiệp hơn như cổ phiếu, kim loại quý và tiền điện tử.

Tại DeFi, Set Protocol đã đưa ra một đề nghị tương tự. Không giống như eToro, Giao thức Set cho phép các nhà giao dịch theo dõi các nhà đầu tư tiền điện tử phổ biến mà không bị giới hạn quyền lưu ký. dHedge và Melon Protocol là những ví dụ khác về lĩnh vực thương mại dựa vào cộng đồng.

• Theo các tài liệu tiếp thị, Rai Finance sẽ tung ra một đợt chào bán tương tự vào quý 4 năm 2021. Người dùng sẽ có thể mã hóa các hoạt động của nhà giao dịch, rút ​​mã thông báo và đổi nó lấy tiền tệ fiat hoặc các loại tiền điện tử thay thế.

Ngoài ra, cả người dùng và nhà giao dịch đều có thể đặt cược mã thông báo RAI của riêng họ để thể hiện sự tin tưởng của họ vào một chiến lược cụ thể. Bằng cách này, các nhà giao dịch tận dụng sự thành công của chiến lược của họ và thu nhập từ các mã thông báo tuân theo chiến lược của họ. Cơ chế này không khác gì đề nghị của eToro.

Bằng chứng kiến ​​thức bằng không (ZKP)

Tính năng thứ hai mà Rai cung cấp là các giao dịch riêng tư ngoài chuỗi. Đối với những người theo dõi các cuộc thảo luận Cấp độ 2, Zero Knowledge Proofs ( ZKP ) đã trở thành một trong nhiều giải pháp khả năng mở rộng trong Ethereum. Matter Labs tập trung vào lĩnh vực cụ thể này.

Thay vì lưu trữ mọi giao dịch trên blockchain, Rai Finance và các đơn vị tập trung vào ZKP khác sẽ cho phép các blockchain lưu trữ một lượng băm nhỏ hơn, ít nặng hơn của một loạt giao dịch. Lô giao dịch này sẽ được thực hiện ngoại tuyến và sau đó được xác nhận trực tuyến.

• Vì Rai vốn dĩ là một nền tảng giao dịch phi tập trung, việc sử dụng công nghệ này sẽ giúp nền tảng không bị tắc nghẽn với các giao dịch. Matter Labs khoe rằng việc lặp lại ZKP của họ có thể đạt được “thông lượng hàng nghìn giao dịch trên quy mô VISA”.

Vẫn còn phải xem liệu Rai có thể đạt được điều gì đó tương tự hay không.

ZKPs cũng cung cấp cho các nhà giao dịch các lợi ích bảo mật bổ sung không có sẵn trên hầu hết các blockchain công khai. Không khó để các nhà giao dịch sao chép các địa chỉ Ethereum sinh lợi bằng cách sử dụng các dịch vụ như Nansen và HAL.

Sự biến động của thị trường

Thành phần cuối cùng trong đợt chào bán của Rai Finance xoay quanh sự tương tác của giao thức với các thuật toán tạo thị trường khác nhau.

DeFi có một số nhãn hiệu của Nhà tạo thị trường tự động (AMM). Uniswap là phổ biến nhất và sử dụng một loại AMM đặc biệt được gọi là Thuật toán Tiếp thị Sản phẩm Không đổi (CPMM) hoặc Tiếp thị Chức năng Không đổi (CFMM). Balancer và Curve rất giống với Uniswap, ngoại trừ việc chúng cho phép nhiều hơn hai tài sản trong một nhóm và cung cấp cho các nhà giao dịch sự linh hoạt hơn trong việc phân bổ cổ phần giữa mỗi tài sản.

Dodo Exchange là một sàn giao dịch phi tập trung khác sử dụng một thuật toán tạo thị trường hoàn toàn khác được gọi là Proactive Market Maker (PMM). Nhóm Dodo đã thực hiện thay đổi này để sửa nhiều lỗi trong không gian thị trường hiện tại. Đối với công việc của mình, họ đã nhận được sự đầu tư và quan tâm đáng kể từ nhiều cá nhân trong không gian tiền điện tử.

Và khi các nhà công nghệ và khoa học máy tính tiếp tục khám phá thị trường ngách này, các thuật toán hiệu quả hơn sẽ xuất hiện. Điều này cuối cùng sẽ dẫn đến việc tạo ra các thị trường khác nhau, trong đó một số tài sản trở nên thanh khoản hơn trên một nền tảng và ít tài sản hơn trên các nền tảng khác. Các nhà giao dịch cần theo dõi tính thanh khoản trên nhiều sàn giao dịch để được hưởng tỷ giá tốt nhất và mức trượt giá thấp nhất.

Vẫn còn phải xem liệu đây có phải là một vấn đề thực sự đối với những người làm việc trong không gian Defi hay không, nhưng Rai Finance vẫn đang cố gắng giải quyết vấn đề mới nổi này. Nhóm nghiên cứu đằng sau Rai đang làm việc để tạo ra một điểm dừng cho tất cả các thuật toán tạo thị trường.

Tuy nhiên, có rất ít thông tin về các chi tiết kỹ thuật của tính năng này.

Rai Finance cộng đồng và nhóm

Nhóm Rai Finance bao gồm CEO Kevin Lee, CTO Mingkyu Cho và CMO Sandy Liang. Cả ba thành viên đều có ít nhất ba năm kinh nghiệm trong không gian tiền điện tử.

Trước đây, Minkyu Cho cũng đồng sáng lập DEXEOS, nền tảng DEX phổ biến được xây dựng trên EOS và League of Traders, một ứng dụng giao dịch xã hội của Hàn Quốc. Kinh nghiệm này rất phù hợp với đề xuất Tài chính Rai. Wizpace là đối tác công nghệ của DEXEOS, League of Traders và Rai Finance.

Vào tháng 10 năm 2020, dự án  đã huy động được  1,5 triệu đô la đầu tư do GBIC và Alphabit dẫn đầu.

Độc giả quan tâm có thể kiểm tra cơ sở mã của dự án trên Github và thử nghiệm với tính năng chia sẻ đầu tiên và duy nhất của nó. Nhóm nghiên cứu sẽ tung ra hầu hết các tính năng của Rai vào năm tới. Ngày đáng chú ý nhất là lễ ra mắt chính tại Polkadot vào quý 2 năm 2021.

Có rất ít thông tin về việc ra mắt mã thông báo RAI, ngoại trừ việc lưu hành 1 tỷ mã thông báo được đề xuất. Token RAI “sẽ được sử dụng để khai thác, hệ sinh thái, cộng đồng và phần thưởng cho nhóm.”

Kết luận

Đặt cược vào sự thành công liên tục của DeFi và Polkadot là một luận điểm khả thi cho bất kỳ công ty khởi nghiệp blockchain nào. Như đã đề cập trước đó, lĩnh vực này đang phát triển mạnh bất chấp nhiều cạm bẫy khác nhau vào mùa hè năm 2020.

Tương tự như vậy, Polkadot được cho là có nhiều khả năng chiếm thị phần hơn những kẻ giết Ethereum khác. Người dùng cũng nên biết về các bổ sung mới cho danh sách các đối thủ cạnh tranh này như Giao thức gần và Phòng thí nghiệm AVA. Mỗi trang đều tự hào có khả năng mở rộng được cải thiện cũng như các tính năng tương tác.

Rai Finance cũng đang tận dụng xu hướng giao dịch xã hội đang phát triển. Việc cho các nhà giao dịch ít kinh nghiệm tiếp cận với ý tưởng của các chuyên gia có kinh nghiệm hơn đã chứng minh được giá trị của nó ở những nơi khác như Set Protocol và eToro.