Tổng quan
RAMP DEFI coin đề xuất vốn tận dụng trên các chuỗi khối không phải ERC20 được hỗ trợ bởi stablecoin ‘rUSD’ được phát hành trên chuỗi khối Ethereum. Tương tự, người dùng chuỗi khối Ethereum có thể khai thác “eUSD” bằng cách gửi các stablecoin ERC20 của họ vào nhóm thanh khoản eUSD RAMP. Người nắm giữ RUSD và người nắm giữ eUSD có thể vay, cho vay hoặc trao đổi rUSD / eUSD một cách tự do, tạo ra sự chuyển đổi thanh khoản suôn sẻ cho người dùng có vốn bị khóa trong các thỏa thuận cá cược. Các đổi mới của DeFi chủ yếu diễn ra trong Ethereum, dựa trên các nền tảng cho vay và cho vay chính như Compound và Aave, và phần lớn dựa trên các stablecoin được chấp nhận rộng rãi (USDT, USDC, TUSD và DAI).
Có nghĩa là các thành viên DeFi thường yêu cầu một nguồn vốn stablecoin trên mạng Ethereum để tham gia “trồng trọt” từ một hoặc nhiều thứ sau:
- lãi thu được từ việc cho vay và đi vay;
- cung cấp tiền gửi vào các nhóm thanh khoản;
- đang phát triển token của dự án DeFi.
Nếu những người dùng này muốn tham gia vào DeFi mà không cần bơm thêm vốn mới, họ cần phải thoát khỏi các vị trí hiện có và chuyển sang các stablecoin ERC20 được chấp nhận rộng rãi (ví dụ: USDT, USDC, TUSD hoặc DAI). Điều này là không tối ưu vì những người dùng này không còn có thể tham gia vào bất kỳ khoản tăng vốn hoặc phần thưởng cá cược nào trong tương lai có thể tích lũy trong danh mục cá cược của họ.
Giải pháp RAMP – Thanh khoản “Bật / Tắt” trong blockchain
RAMP DeFi đề xuất tận dụng trên các chuỗi khối không phải ERC20 được thế chấp dưới dạng stablecoin “rUSD” phát hành trên chuỗi khối Ethereum thông qua một cầu nối. Tương tự, người dùng chuỗi khối Ethereum có thể khai thác “eUSD” bằng cách gửi các stablecoin ERC20 của họ vào nhóm thanh khoản eUSD RAMP. Người nắm giữ RUSD và người nắm giữ eUSD có thể vay, cho vay hoặc trao đổi rUSD / eUSD một cách tự do, tạo ra một “đoạn đường tắt / bật” vốn suôn sẻ cho người dùng có vốn bị khóa vào cơ chế cá cược.
Lợi ích cho người dùng hệ sinh thái
Những lợi thế cho người nắm giữ rUSD là:
- Mở khóa vốn nợ dưới dạng tài sản kỹ thuật số không đáp ứng tiêu chuẩn ERC20;
- Tiếp cận các cơ hội giao dịch hoặc đầu tư yêu cầu sử dụng stablecoin tương đương với tiền tệ fiat ERC20 mà không cần bơm thêm vốn;
- Tiếp tục nhận phần thưởng đặt cược ngay cả sau khi kiếm tiền từ rUSD;
- Duy trì tiềm năng tăng trưởng vốn của danh mục đầu tư đảm bảo;
- Nuôi token RAMP bằng cách chuyển tài sản kỹ thuật số của họ làm tài sản thế chấp để phát hành rUSD.
Người nắm giữ eUSD sẽ nhận được giá trị từ:
- Lãi suất cho vay;
- Canh tác cây trồng tối ưu trên khắp thế giới;
- Tăng khả năng sinh lời từ sự phát triển tiềm năng của các token DeFi khác;
- Nuôi token RAMP bằng cách chuyển tài sản kỹ thuật số của họ dưới dạng thanh khoản cho vay.
RAMP DEFI – Ước tính quy mô thị trường
Vốn hóa thị trường của giá trị được tính theo tỷ lệ Proof-of-Stake (PoS) là 13,7 tỷ đô la vào ngày 31 tháng 7 (nguồn dữ liệu: StakingRewards.com). Nếu ta giả định rằng chỉ 1% vốn thành lập này được mở khóa, ước tính khoảng 137 triệu USD TVL sẽ đưa RAMP DEFI lọt vào top 10 nền tảng DeFi hàng đầu trên thế giới theo TVL. Thị trường DeFi là MakerDAO, sử dụng tài sản kỹ thuật số dựa trên Ethereum làm tài sản thế chấp chính để phát hành các stablecoin DAI, với giá trị 1,2 tỷ đô la được khóa vào ngày 31 tháng 7 năm 2020 (chiếm ~ 30,5% TVL toàn cầu) .
Lưu trữ dữ liệu thị trường từ stakingrewards.com
Hệ sinh thái RAMP DeFi
Mỗi sản phẩm DeFi phục vụ một mục đích cụ thể trong hệ sinh thái RAMP.
Hệ sinh thái RAMP được hỗ trợ bởi một bộ sản phẩm DeFi hoạt động như các khối xây dựng để hỗ trợ hệ sinh thái RAMP và gia tăng giá trị giữa các chuỗi. Mỗi sản phẩm này phục vụ một mục đích cụ thể và đại diện cho một điểm tương tác giữa người dùng và các blockchain.
- rMint và rStake (tạo chế độ xem stablecoin không phải ERC20)
rMint chấp nhận tài sản kỹ thuật số không phải ERC20 làm tài sản thế chấp và kiếm USD dựa vào tài sản thế chấp này với bộ đệm thanh lý an toàn. Tài sản thế chấp được gửi đến rStake, một công ty tập hợp các nút đặt cược trên các chuỗi khối không phải ERC20 tham gia, để nhận phần thưởng đặt cược.
- eMint và eFarm (tạo chế độ xem stablecoin ERC20)
eMint chấp nhận các stablecoin ERC20 và tiền bạc eUSD, đại diện cho giá trị của các khoản tiền gửi. Các khoản tiền gửi được gửi đến eFarm, sau đó tối ưu hóa việc phân bổ vốn giữa rFinance và các nhóm trồng trọt khác.
- rFinance (Trao đổi thanh khoản giữa không ERC20 và ERC20)
rFinance cung cấp một nền tảng cho vay cho những người nắm giữ đô la Nga và châu Âu để họ có thể tự do cho vay và cho vay lẫn nhau. Người nắm giữ rUSD có thể vay eUSD và rút vốn lưu động. Chủ sở hữu EUSD có thể vay rUSD để tăng lợi nhuận của token RAMP. Việc thiết lập lãi suất nên được thực hiện bằng cách sử dụng kết hợp công thức cung cầu và tính tương đối của thị trường bằng cách sử dụng oracles.
- rPool (Quỹ Gia tăng Giá trị, Phân phối và Bảo hiểm)
rPool là một nhóm thanh khoản một cửa cung cấp tăng trưởng giá trị, phân bổ giá trị, bảo hiểm tài sản thế chấp, thực hiện thanh lý và hoán đổi chuỗi chéo cho hệ sinh thái RAMP. Phần thưởng cố định, phần thưởng ngày càng tăng và phí nhận được (chẳng hạn như phí hoán đổi hoặc phí thanh lý) được tích lũy trong rPool. Trong khoảng thời gian đều đặn, một phần trăm giá trị tích lũy trong rPool nên được phân phối cho những người nắm giữ token RAMP. Trong trường hợp xảy ra sự cố đột ngột ở cấp hệ thống, rPool là cấp bảo hiểm giá trị có hệ thống đầu tiên để duy trì giá trị của rUSD trước khi bất kỳ token RAMP nào được bán. Nếu vị thế thế chấp của người dùng giảm xuống dưới tỷ lệ tài sản thế chấp của anh ta, thì vị thế của người dùng sẽ được thanh lý trong rPool, do đó sẽ mua và đốt vị thế đồng rúp đang tồn đọng trên thị trường mở.
- rSwap (Trao đổi token giữa các chuỗi)
Sử dụng rSwap, người dùng có thể trao đổi trực tiếp các stablecoin ERC20 lấy các token của riêng họ trong các chuỗi khối tham gia khác nhau. Điều này được thực hiện bằng cách giao dịch các stablecoin ERC20 với tài sản được tích lũy trong rPool, với tỷ lệ chuyển đổi được xác định theo giá.
Stablecoin rUSD: tài sản thế chấp và thanh lý
Trong thiết kế của RAMP DEFI đã đề xuất tạo một stablecoin rUSD, được bảo đảm bằng tài sản thế chấp không phải ERC20, để tương tác với các stablecoin ERC20, “tương đương với tiền tệ fiat” (chẳng hạn như USDT, USDC, TUSD). RAMP DEFI sử dụng hệ thống Hệ số thế chấp để đảm bảo rằng các đồng rúp đúc ra luôn được thế chấp hoàn toàn, điều này rất quan trọng để đồng rúp được công nhận là một loại tiền tệ có giá trị ổn định.
Lợi thế cạnh tranh của RAMP so với các giải pháp chuỗi chéo khác
RAMP DEFI thực hiện một cách tiếp cận độc đáo để huy động vốn cố định dưới dạng vốn lưu động trong hệ thống Ethereum DeFi khi so sánh với các giải pháp DeFi chuỗi chéo khác.
Ghi chú: * kể từ ngày 27 tháng 7 năm 2020 // ** tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2020
- Ưu điểm 1: Cầu nối thanh khoản là tiện ích chính của Stablecoin
Không phải tất cả các stablecoin đều được tạo ra như nhau. Việc chấp nhận stablecoin đòi hỏi một thời gian dài và việc phát hành stablecoin không có nghĩa là thị trường tài chính toàn cầu đã sẵn sàng chấp nhận và sử dụng stablecoin này.
Ví dụ: MakerDAO mất nhiều thời gian hơn đáng kể để triển khai DAI, đồng ổn định của nó được hỗ trợ bởi các tài sản kỹ thuật số dựa trên Ethereum, so với các đồng ổn định được hỗ trợ bởi fiat như USDT, USDC hoặc TUSD.
Trong nghiên cứu RAMP đã xếp hạng mức độ ổn định hiện đang tồn tại trong hệ sinh thái tiền điện tử:
Các dự án stablecoin không được hỗ trợ bởi fiat phải bắt đầu ở Cấp 3 và được chuẩn bị cho các trận chiến nặng nề và chu kỳ áp dụng dài để có khả năng thăng tiến qua các cấp. Do đó, RAMP coin tin rằng không nên phát hành một stablecoin mà không có mục đích hữu ích rõ ràng cho việc áp dụng stablecoin đó.
- Ưu điểm 2: Không có phí ổn định khi phát hành rUSD
Người ta cũng quan sát thấy rằng nhiều mạng lưới kết nối internet khác yêu cầu người dùng trả lãi suất dưới dạng “phí ổn định” không đổi chỉ đơn giản là để rút các stablecoin tương ứng. Trong RAMP DEFI, bản thân việc theo đuổi rUSD không yêu cầu phí ổn định, điều này cho phép người dùng tham gia với ít ma sát hơn đáng kể. Lãi suất chỉ được trả nếu người nắm giữ rUSD triển khai tùy chọn vay eUSD từ những người dùng khác, điều này cho phép người dùng tiếp cận với nguồn vốn lưu động có thể sử dụng ở dạng stablecoin cấp 1/2.
- Ưu điểm 3: Bảo hiểm chi phí có hệ thống
RAMP DEFI sử dụng một nhóm thanh khoản chung hoạt động như một bảo hiểm chi phí có hệ thống trong trường hợp xảy ra “sự cố đột ngột”. Một sự kiện “sự cố chớp nhoáng”, mặc dù không thể xảy ra, nhưng có thể dẫn đến sự thiếu hụt đồng rúp có hệ thống. Trong những trường hợp như vậy, nhiều giao thức stablecoin thế chấp (ví dụ: MKR, KAVA, mStable) sẽ đúc và bán token giao thức để hỗ trợ giá trị của stablecoin trong trường hợp cung cấp dưới mức có hệ thống, RAMP DEFI triển khai nhóm thanh khoản phổ quát như là lớp tài sản thế chấp đầu tiên. Bảo hiểm rUSD trước khi bán bất kỳ token RAMP nào, cung cấp bộ đệm bảo hiểm cho giá trị của token RAMP.
- Ưu điểm 4: Mức độ tích hợp của việc mở rộng quy mô nhanh chóng
Vì RAMP là cầu nối với các hệ sinh thái blockchain khác nhau, giá trị của hệ sinh thái RAMP sẽ phát triển khi các hệ sinh thái blockchain mới được thêm vào mạng. Khả năng truy cập trong hệ sinh thái RAMP được thiết kế như một lớp tích hợp cho phép các nhà phát triển từ các nền tảng blockchain khác nhau phát triển độc lập các hợp đồng thông minh cổng cầu nối vào RAMP DEFI. Mức độ tích hợp này một cách hiệu quả cho phép các nguyên tắc cơ bản của blockchain dẫn đầu và nhanh chóng triển khai các stablecoin của riêng chúng vào RAMP, do đó góp phần vào sự phát triển nhanh chóng của hệ sinh thái RAMP.
Cung cấp và phân phối token RAMP (RAMP)
Tổng nguồn cung cấp token RAMP phải là 1.000.000.000 (“Tổng số”).
Tổng cung được phân bổ như sau:
Phân phối token và gây quỹ
Việc bán token RAMP được chia thành hai giai đoạn:
- Bán riêng: 180.000.000 RAMP với giá $ 0,0060 cho mỗi RAMP.
- Bán công khai: 10.000.000 RAMP với giá 0,0080 đô la cho mỗi RAMP.
Số tiền gây quỹ từ mỗi đợt tài trợ dự kiến như sau:
- $ 1,080,000 từ bán riêng;
- 80.000 đô la từ việc bán công khai.
Tổng số tiền gây quỹ dự kiến là 1.160.000 USD.