Các nhà đầu tư tiền điện tử trong hầu hết các trường hợp đều lo lắng về hai điều: rơi vào tình trạng đỏ sau khi mua tiền điện tử và rơi vào kim tự tháp tài chính. Đó là lý do tại sao bạn cần hiểu những kế hoạch và rủi ro như vậy là gì và chúng hoạt động như thế nào ?
Kế hoạch Ponzi là gì?
Kế hoạch Ponzi được tạo ra bởi Charles Ponzi người Ý. Vào năm 1919, Charles Ponzi đã thực hiện một kế hoạch lừa đảo lớn nhất ở Hoa Kỳ tại thời điểm đó. Các nhà đầu tư tại Công ty Giao dịch Chứng khoán đã hứa hẹn lợi nhuận 50% trong 90 ngày. Nói một cách dễ hiểu, sơ đồ Ponzi (hay còn gọi là sơ đồ kim tự tháp) là một trò lừa đảo đầu tư trong đó lợi nhuận cho các nhà đầu tư cũ được trả từ tiền gửi từ các nhà đầu tư mới. Nếu không có dòng vốn mới, kế hoạch sẽ sụp đổ.
Mạch Ponzi trông như thế này:
Dự án đầu tư chấp nhận đặt cọc 100 đô la từ một nhà đầu tư thông thường. Những người tạo ra một dự án như vậy hứa với anh ta 50% lợi nhuận ròng cùng với tiền đặt cọc trong 50 ngày dương lịch. Tức là $ 50 trong 50 ngày hoặc 1% mỗi ngày. Dự án có thể cung cấp cho hai nhà đầu tư cũ tiền ký quỹ mỗi người $ 50.
- Các nhà đầu tư cũ nhận được 50 đô la mỗi người và tái đầu tư tiền gửi của họ. Những người tạo ra dự án chỉ đơn giản là có nghĩa vụ thu hút các nhà đầu tư mới, nếu không họ sẽ không thể trả lợi nhuận đã hứa cho các nhà đầu tư hiện tại.
- Nếu không có dòng tiền gửi vào, thì kế hoạch Ponzi sẽ trở nên không ổn định và những người sáng tạo bỏ trốn bằng mọi cách.
Phần lớn các kế hoạch kim tự tháp có một chương trình liên kết hấp dẫn cho phép bạn kiếm tiền bằng cách thu hút các nhà đầu tư mới vào trò lừa đảo. Hầu như tất cả các chương trình kim tự tháp không cung cấp sản phẩm / dịch vụ vì chúng chỉ được hỗ trợ bằng cách thu hút những người gửi tiền mới.
Làm thế nào để bảo vệ chính mình?
Chúng tôi trình bày một số khuyến nghị cần phải tuân theo trước khi đầu tư vốn vào một dự án cụ thể:
- Hãy hoài nghi về những dự án mang lại lợi nhuận cao trong một khoảng thời gian ngắn. Tất cả các dự án có lợi suất hơn 15% mỗi tháng đều là kim tự tháp tài chính.
- Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn về dự án. Một công ty thực sự phải được đăng ký ở bất kỳ khu vực pháp lý nào và được quản lý.
- Bạn cần hiểu bạn đang chuyển tiền cho ai và để làm gì. Các công ty có triển vọng không nên giấu giếm bí mật.