bi
Tiền điện tử: thị trường không bao giờ ngủ

Stablecoin là gì ? TOP 10 Stablecoin hàng đầu trên thị trường tiền điện tử

Giới thiệu 

Stablecoin là một loại tiền điện tử có tỷ giá gắn với một tài sản hữu hình thực. Ví dụ, Stablecoin để xác định tiền tệ, chứng khoán, kim loại quý, bất động sản, tài nguyên thiên nhiên, v.v. Stablecoin đầu tiên xuất hiện vào năm 2015 là USDT (Tether) tỷ giá hối đoái của nó tương đương với đồng đô la. Kể từ thời điểm đó, hàng chục loại stablecoin đã xuất hiện được lưu hành. Mục đích chính của Stablecoin là kết nối thế giới tiền điện tử với thế giới vật chất. Nhu cầu về một loại tiền điện tử ổn định nảy sinh do thực tế là không có các khái niệm như đô la, dầu, vàng cho blockchain. Đối với blockchain chỉ có một tập hợp các con số và chữ cái của mã, tỷ lệ băm, số lượng giao dịch.

Stablecoin đang được sử dụng như thế nào ? 

Stablecoin được các nhà đầu tư sử dụng như một loại tiền ổn định trong các trường hợp sau.

  • Tham gia vào thị trường tiền điện tử với số vốn lớn: Đầu tiên nó có thể được chuyển đổi thành tiền kỹ thuật số với độ biến động thấp và sau đó bạn có thể bắt đầu giao dịch.
  • Tạm thời bảo vệ bản thân khỏi sự biến động gia tăng: Chỉ cần chuyển tiền từ tiền xu thông thường sang tiền ổn định để chờ đợi giai đoạn bận rộn.

Trong tương lai, Stablecoin có thể được sử dụng làm phương tiện thanh toán chính ở các nước có nền kinh tế không ổn định, nơi đồng tiền quốc gia mất giá ngay trước mắt.

Có ba loại khối ổn định như:

  1. Được hỗ trợ bởi Fiat: Các tổ chức phát hành chúng tuyên bố rằng tiền xu được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ hoặc đô la thực trong ngân hàng. Trên thực tế, đây không phải là tiền điện tử mà là tiền pháp định được chuyển đổi thành mã thông báo. Hầu như không thể kiểm tra kỹ lưỡng tài khoản của các công ty như vậy vì người dùng chỉ cần tin tưởng vào danh tiếng của họ. Theo nguyên tắc hoạt động, chúng giống với các hệ thống thanh toán như Payeer hoặc WebMoney chỉ khác là các giao dịch hoàn toàn minh bạch.
  2. Phi tập trung hoặc theo thuật toán: Stablecoin xuất hiện vào năm 2013, thường được cung cấp bởi mã thông báo blockchain cơ bản và các hợp đồng thông minh ổn định bổ sung. Theo nguyên tắc hoạt động  Stablecoin đã là những loại tiền điện tử thực sự không chịu sự quản lý của các cơ quan quản lý tập trung hoặc một tổ chức phát hành.
  3. Ngân hàng và chính phủ: Giả định rằng các ngân hàng trung ương sẽ hỗ trợ loại hình này giống như các loại tiền tệ quốc gia và sẽ ban hành trạng thái của một phương tiện thanh toán chính thức.

Stablecoin là loại tiền xu đầu tiên giành được sự phổ biến lớn nhất:

  • là điều dễ hiểu đối với những người dùng đã làm việc với tiền điện tử trong một thời gian dài;
  • vẫn gắn bó tốt với đồng đô la trong các cuộc khủng hoảng và các cú sốc kinh tế khác;
  • chiếm một thị trường ngách lớn trong nền kinh tế thực bởi vì ngay cả các nhà giao dịch đưa đón cũng đã chuyển các khoản thanh toán từ Việt Nam sang nước khác bằng USDT.

Loại thứ hai được cố định chắc chắn trong các dự án DeFi vì nó mang lại sự độc lập hơn nhưng không thể thoát ra khỏi chúng. Lựa chọn thứ ba chỉ tồn tại ở Venezuela và Bahamas nhưng do nguồn cung và kim ngạch không rõ ràng việc áp dụng nó trong cuộc sống thực vẫn đang gây lo ngại.

10 stablecoin hàng đầu hiện nay

  1. USDT (Tether): Được tạo vào năm 2014 để đơn giản hóa các giao dịch kỹ thuật số với tiền tệ fiat. Một trong những công ty dẫn đầu về sự nổi tiếng và độc quyền thị trường trên thực tế. Các khoản tiền được giữ trong tài khoản tại một ngân hàng Hồng Kông được sử dụng làm tài sản thế chấp. Trong năm 2017-2018 các nhà phát triển đã bị buộc tội in tiền không được hỗ trợ bởi trái phiếu đô la.
  2. USD (TUSD): Được tạo bởi các nhà phát triển người Mỹ dựa trên Ethereum vào năm 2018. TUSD được định vị là loại tiền điện tử độc lập duy nhất được bảo mật trên cơ sở một đối một USD. Công ty có một chính sách minh bạch và cởi mở. Để làm việc với mã thông báo, bạn cần phải trải qua quy trình KYC và AML.
  3. DAI: Mã thông báo thuật toán được thế chấp quá mức được hỗ trợ bởi các hợp đồng thông minh trên Ethereum. Tất cả các giao dịch và hoạt động được thực hiện theo hợp đồng thông minh và chỉ người dùng nền tảng mới có thể tạo và triển khai mã thông báo. Điều này làm cho DAI trở thành một dự án trung thực và minh bạch hơn USDT.
  4. Circle USDC: Một sản phẩm chung của Circle và sàn giao dịch Coinbase. Có một ứng dụng di động Circle USDC độc quyền. Tính năng độc đáo có thể được phát hành bởi bất kỳ ngân hàng nào.
  5. Bitshares (BitUSD): Ra mắt vào năm 2015, được chốt với đồng đô la theo tỷ lệ 1: 1 nhưng đạt đỉnh là 125 đô la cho mỗi đồng xu. Không giống như USDT, nó đã chính thức xác nhận bằng chứng ủng hộ bằng tiền fiat, bạc, vàng, hợp đồng tương lai và các tài sản tiêu chuẩn khác.
  6. Paxos (PAX): Được coi là một sự thay thế cho Tether. PAX tương đương được giữ trong tài khoản của các ngân hàng Hoa Kỳ và được bảo vệ bởi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang. Tỷ lệ rõ ràng 1: 1 được duy trì thông qua việc tiêu hủy tiền xu ngay lập tức sau khi đổi. Tất cả các giao dịch đều miễn phí. Chứng thực xứng đáng và Phòng thí nghiệm danh nghĩa đã được kiểm toán.
  7. Gemini USD (GUSD): Được tạo ra bởi anh em nhà Winklevoss trên nền tảng Ethereum theo tiêu chuẩn ERC-20. Đồng tiền này hoàn toàn tuân thủ và tuân theo luật pháp của Mỹ. Gemini USD được kiểm soát bởi NYDFS (Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York). Tài sản thế chấp bằng USD được giữ trong các tài khoản của State Street Corp dưới sự bảo trợ của Cục Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang. Tỷ lệ tài sản thế chấp và tiền xu đang lưu thông được tuân thủ chặt chẽ theo tỷ lệ 1: 1. Một dịch vụ kiểm toán riêng biệt chịu trách nhiệm về việc này.
  8. EOSDT: Được tạo vào năm 2019 dưới dạng mã thông báo gốc. Một lợi thế duy nhất là khả năng phát hành stablecoin phi tập trung và chọn tài sản thế chấp cho chúng. Ban đầu, EOSDT được gắn với đồng đô la nhưng khi tạo mã thông báo mới, người dùng đăng ký bất kỳ tài sản cơ bản nào khác thông qua hợp đồng thông minh.
  9. Binance GBP (BGBP): Một sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng vào năm 2019 đã tung ra một stablecoin được gắn với đồng bảng Anh được hỗ trợ bởi các quỹ trên tài khoản của nền tảng.
  10. RSV: Được tạo ở Thung lũng Silicon vào năm 2019. Ràng buộc 1-1 với USD được giữ trong ngân hàng. Tính ổn định được đảm bảo bởi giao thức RSR. Một dự án minh bạch và phi tập trung được thiết kế để lưu trữ tài sản một cách an toàn.

Các mã thông báo đáng tin cậy phổ biến khác: Binance USD, USD, Carboncoin, Wrapped Bitcoin WBTC, Heaven. Theo quy định, các mã thông báo mới được gắn với đồng đô la, nhưng có những giải pháp khác. Ví dụ:

  • Stasis Euro: euro €,
  • LBXPeg, BGBP: Đồng bảng Anh,
  • BitCNY: Nhân dân tệ của Trung Quốc,

Kiếm tiền bằng stablecoin

Để kiếm tiền trên stablecoin bạn có rất nhiều cách, trong đó:

  • Các sàn giao dịch trả một tỷ lệ phần trăm cho những người gửi và giữ tiền trong tài khoản trong một khoảng thời gian nhất định. Thu nhập có thể không vượt quá 10% mỗi năm.
  • Cung cấp tính thanh khoản: Trên các sàn giao dịch DeFi , hai loại tiền điện tử có cùng số tiền tương đương với đồng đô la được đóng góp vào nhóm thanh khoản. Thu nhập đến từ phí giao dịch từ hoạt động trao đổi của những người dùng khác.
  • High Yeld Farming: Các nhà đầu tư được khuyến khích chặn các stableblock của họ để kiếm các mã thông báo khác. Thời hạn càng dài và số tiền càng lớn, bạn càng có thể kiếm được nhiều. Thu nhập có thể có thể lên đến 100% mỗi năm trong trường hợp các chương trình tái đầu tư phức tạp.

Những thay đổi mạnh mẽ trong tỷ giá hối đoái là cực kỳ hiếm, vì vậy cố gắng kiếm tiền bằng cách đầu cơ không phải là ý tưởng hứa hẹn nhất. Ví dụ, giá của Tether trong toàn bộ thời gian hoạt động (không bao gồm phân khúc khi ra mắt) chỉ thay đổi hai lần với mức cao nhất là 8%. Tất nhiên, các đồng tiền khác có sự biến động phù hợp nhưng chúng rất hiếm.

Triển vọng cho sự xuất hiện của tiền tệ kỹ thuật số

Các ngân hàng trung ương của nhiều quốc gia đang xem xét kế hoạch phát hành tiền kỹ thuật số với sự trợ giúp của hệ thống tiền tệ ổn định được kiểm soát và an toàn được tạo ra. Điều này được cho là sẽ làm giảm động lực phát hành thêm tiền điện tử và các hình thức tiền tư nhân khác. Triển vọng cho stablecoin từ các ngân hàng tư nhân là tốt như họ có phạm vi tiếp cận lớn, danh tiếng lâu đời và cơ sở khách hàng lớn. Mọi người sẽ tiếp tục sử dụng chúng giống như các sản phẩm ngân hàng khác trong ứng dụng.  Các loại tiền kỹ thuật số của các Ngân hàng Trung ương sẽ có vị trí mạnh nhất với chi phí của các nguồn lực quản trị.

2 Comments
  1. […] đề về khả năng mở rộng của Dai mở rộng sang tất cả các stablecoin khác trên Ethereum, nơi chi phí khai thác vượt quá mệnh giá của tài sản được […]

  2. […] tương lai, các nhà phát triển dự kiến ​​sẽ bổ sung hỗ trợ cho các cặp stablecoin đã được xác […]

Để lại một trả lời

Địa chỉ email của bạn sẽ không được công bố.