Giới thiệu
Scam là một từ nóng để chỉ một dự án Internet đã ngừng hoặc đã đóng cửa. Trong tiếng Anh, scam là lừa đảo.
Lừa đảo (scam) đặc biệt phổ biến trong các dự án đầu tư trên Internet hoạt động dựa trên nguyên tắc của sơ đồ Ponzi. Bản chất của nó trong việc tung ra một chương trình đầu tư thực hiện 1 tích cực và thu hút người dùng mới hứa hẹn mức lãi suất cao. Sau một thời gian, kim tự tháp đóng lại. Lúc đầu, các khoản thanh toán được thực hiện do việc nhận tiền từ những người mới tham gia. Khi đã huy động đủ tiền kế hoạch này đột nhiên ngừng hoạt động khiến người gửi tiền không có khoản thanh toán.
Các dự án lừa đảo (scam) đã trở nên phổ biến trong ICO. Những người sáng tạo phát hành một mã thông báo để gây quỹ cho các chương trình khác nhau. Hầu hết chúng vẫn ở giai đoạn bán mã thông báo và quá trình phát triển sẽ dừng lại.
Không phải tất cả các dự án được gọi là lừa đảo đều là lừa đảo. Việc đóng cửa có thể xảy ra do một số trường hợp khác. Đối với một nhà đầu tư đây là một sự mất mát về tiền vốn; kết quả là họ được định nghĩa chung là không đáng tin cậy.
Có rất nhiều trò gian lận trong lĩnh vực tiền điện tử. Điều này xảy ra đặc biệt thường xuyên trong các đồng xu mới hoặc truyện tranh nơi những người sáng tạo công khai tuyên bố những ý định phù phiếm. Bất chấp điều đó, DogeCoin và Shiba Inu đều thành công trong cộng đồng tiền điện tử. Điều này được tạo điều kiện thuận lợi bởi sự hỗ trợ của những người nổi tiếng. Trong trường hợp của DogeCoin là những dòng tweet thường xuyên từ Elon Musk giúp tăng mức độ phổ biến.
Dấu hiệu của dự án lừa đảo (scam)
Trong số các dấu hiệu chính cho thấy lừa đảo (scam), những điều sau đây là đáng chú ý.
- Tỷ lệ sinh lời cao bất hợp lý so với các dự án khác.
- Tiếp thị và 1 Tích cực.
- Chất lượng của trang web và / hoặc nguồn thông tin thấp. Các vấn đề kỹ thuật: các trang hiển thị không chính xác các vấn đề về dịch văn bản và không có hỗ trợ kỹ thuật. Điều quan trọng là phải chú ý đến miền và kiểm tra nó trên các dịch vụ khác nhau.
- Thiếu thông tin về nhà phát triển và nhóm dự án. Thông tin này thường có sẵn.
- Không có thông tin về tài nguyên của bên thứ ba về dự án này.
Các loại và kế hoạch lừa đảo (scam)
Có nhiều phương pháp và kế hoạch khác nhau cho các dự án lừa đảo (scam). Một số điển hình có thể được phân biệt trong số đó.
- Các trang web gian lận: Họ đại diện cho các dự án Internet khác nhau mà cần phải đầu tư kinh phí và kết quả là hứa hẹn thu được lợi nhuận tốt. Theo quy định, có rất ít thông tin về bản thân dự án nhà phát triển tài liệu kỹ thuật và nhóm. Trọng tâm là lợi nhuận. Danh mục này thường chứa các trang web lừa đảo (scam) của các dự án phổ biến và lâu đời. Sau khi tài khoản được bổ sung tiền sẽ biến mất hoặc tài khoản ảo được mở mà không có khả năng rút tiền tiếp.
- Kim tự tháp tài chính: Điều này ngụ ý đầu tư vào dự án ở giai đoạn đầu và thu về lợi nhuận cao trong tương lai. 1 mô tả rằng tiền được đầu tư vào việc phát triển hoặc phát triển các công nghệ mới chiến lược trên thị trường tài chính tạo ra các nền tảng độc đáo để có thể mang lại siêu lợi nhuận. Trong hầu hết các trường hợp đây là một kim tự tháp tài chính và sau khi huy động vốn từ các nhà đầu tư dự án bị đóng cửa. Ở giai đoạn đầu các khoản thanh toán được thực hiện và chương trình giới thiệu hoạt động cho phép bạn thu hút nhiều người dùng hơn. Các kim tự tháp tài chính kiểu này có tỷ lệ phần trăm khá cao so với việc mở tài khoản đầu tư trên các sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến. Một trong những ví dụ nổi bật là OneCoin gây thiệt hại cho người gửi tiền với số tiền 4 tỷ rúp. USD.
- Shitcoins : Đây là những đồng tiền có giá trị nhỏ hoặc là truyện tranh. Thuật ngữ này là tiếng lóng và được sử dụng cho các đồng tiền điện tử được đánh giá thấp. Trong số đó có những cái khá triển vọng nhưng vẫn chưa nổi tiếng. Nhưng trong hầu hết các trường hợp đây là những dự án lừa đảo (scam). Thu hút các nhà đầu tư bằng cách tiếp thị tích cực. Nhờ đó, những người thiếu kinh nghiệm đầu tư vào những đồng tiền chết với hy vọng làm giàu nhanh chóng. Chiến lược “Pump and Dump” cũng được sử dụng. Đây là khi giá của đồng xu bị tăng giả tạo và sau khi người tạo huy động vốn đồng tiền đó đã bị lừa.
- ICO gian lận: Ban đầu, thủ tục này được tạo ra để thu hút đầu tư vào các dự án và công ty khởi nghiệp khác nhau. Đối với các dự án tiền điện tử, cổ phiếu kỹ thuật số (mã thông báo) được phát hành. Sau khi vào sàn giao dịch, chúng có thể được đổi thành tiền với viễn cảnh giá cao hơn. Các ICO gian lận thu tiền bằng cách đổi lại các token giả. Sau đó, dự án bị đóng cửa mà không thực hiện được các kế hoạch tiếp theo. Trong hầu hết các trường hợp điều này được thực hiện có chủ đích.
- Thư rác: Đại diện giả mạo của “các công ty thành công” viết thư cho e-mail hoặc người đưa tin và đề nghị đầu tư vào bất kỳ đồng xu hoặc dự án nào. Trong trường hợp này, các tùy chọn được đề xuất hầu như luôn luôn là một trò lừa đảo (scam).
Điều quan trọng cần lưu ý là ngoài việc thu hút tiền từ các dự án lừa đảo, những kẻ lừa đảo (scam) còn nhận được thông tin cá nhân về người dùng, số thẻ ngân hàng, địa chỉ, v.v. Điều này sau này có thể dẫn đến những hậu quả khó chịu.
Làm thế nào để được an toàn
Không thể hoàn toàn bảo vệ bản thân khỏi những khoản đầu tư không thành công nhưng bạn có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách sử dụng các khuyến nghị sau.
- Đánh giá ý tưởng của dự án và mức độ phù hợp của nó.
- Tìm hiểu những người sáng lập và nhóm dự án. Tốt hơn là sử dụng các tài nguyên độc lập riêng biệt cho việc này. Nghiên cứu tiểu sử các dự án trước đây của các thành viên trong nhóm.
- Sự hiện diện của một lộ trình và tài liệu kỹ thuật làm tăng thêm độ tin cậy.
- So sánh khả năng sinh lời so với các dự án cùng loại.
- Kiểm tra hiệu quả của các chuyên gia tư vấn và năng lực trả lời của các chuyên gia đối với các câu hỏi liên quan đến công việc của dự án.
Cách những kẻ lừa đảo (scam) kiếm tiền
Sau khi phát hành một “gói” đẹp và tung ra 1, các nhà đầu tư được mời gửi một số tiền nhất định bằng tiền pháp định hoặc tiền điện tử. Với mục đích tạo động lực, các gói thuế quan hoặc tiền thưởng khác nhau được cung cấp để nhận được nhiều hơn. Sau khi nhận được tiền các nhà đầu tư sẽ nhận được mã thông báo hoặc một tài khoản giả nơi bạn có thể xem lợi nhuận được tích lũy như thế nào. Một số dự án cho phép bạn rút tiền kiếm được ở giai đoạn đầu. Điều này tạo dựng niềm tin từ khán giả và thu hút nhiều người tham gia hơn. Sau khi thu được một số tiền nhất định, dự án đóng cửa và số tiền đã đầu tư biến mất. Trong trường hợp mua mã thông báo chúng vẫn ở trên số dư nhưng chúng không thể được chuyển đổi sang các loại tiền tệ khác.
Có thể kiếm được một cách trung thực khi lừa đảo (scam) không ?
Ngoài ra còn có các cơ hội kiếm tiền từ trò lừa đảo (scam) nhưng chúng có nguy cơ mất tiền cao. Nhiệm vụ chính là ra vào dự án đúng giờ. Ở giai đoạn đầu, tuy số lượng người tham gia ít nhưng ban tổ chức cố gắng thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của mình đối với nhà đầu tư. Trong hầu hết các trường hợp điều này áp dụng cho các kim tự tháp hoạt động theo sơ đồ Ponzi. Trong trường hợp mua mã thông báo tiền điện tử ở giai đoạn ICO, thu nhập chỉ có thể thực hiện được khi dự án tham gia sàn giao dịch tiền điện tử nơi có thể thực hiện trao đổi. Có cơ hội kiếm tiền mà không cần đầu tư vốn của chính bạn vào chính dự án. Để làm được điều này, bạn cần thu hút thành viên mới (chương trình giới thiệu). Phần thưởng được tính từ mỗi lượng bổ sung hoặc mua mã thông báo. Ngoài ra còn có hệ thống đa cấp nhờ đó có thể thu hút nhiều người tham gia hơn. Đối với loại thu nhập này, điều quan trọng là phải tham gia dự án đúng hạn và rút vốn càng sớm càng tốt. Sau khi anh ta trở thành một kẻ lừa đảo (scam) chương trình giới thiệu cũng bị đóng lại.